Hur man skapar en Fintech-app: Viktiga steg för framgång

Intro

Finansiell teknik, allmänt känd som fintech, är en innovativ bransch som revolutionerar sättet på vilket individer hanterar pengar. Trots att alla dessa applikationer blir allt mer relevanta i människors dagliga liv, fortsätter behovet av fintech-applikationer att öka. Faktum är att den globala fintech-marknaden beräknas nå mer än 332 miljarder dollar år 2028, Statista. Det finns ingen bättre möjlighet för företag att nå ut till den här befolkningen och förse dem med en säker, lättanvänd och innovativ lösning i form av en fintech-app. I den här artikeln kommer författarna att beskriva de viktigaste stegen och komponenterna som är kritiska för hur man skapar en fintech-app.

Några specifika fakta om efterfrågan på Fintech-applikationer

Övergången från den traditionella banksektorn till digitala lösningar inom bank och finans innebär också en förändring i efterfrågan. Tillgången till mobila applikationer både för banktjänster och/eller andra finansiella tjänster har förändrat konsumenternas beteende avsevärt. McKinsey visar att andelen konsumenter som aktivt använder digitala kanaler för att utföra finansiella transaktioner har överstigit 75%, vilket visar på relevansen av fintech i den moderna finansiella miljön.

Att bygga en fintech-app kräver inte bara en bra idé utan också en process som kan stödja funktionella, säkra och skalbara mobila applikationer.

Grundläggande stadier för att utveckla en Fintech-app

När det gäller att skapa en finansiell app finns det flera viktiga steg, där varje steg är avgörande för appens fortsatta framgång.

1. Förstå vad appen är och vad den gör

https://images.pexels.com/photos/8919549/pexels-photo-8919549.jpeg?auto=compress&cs=tinysrgb&w=1260&h=750&dpr=1

Det första elementet i värdeerbjudandet är att fastställa vilken typ av problem din Fintech-app ska lösa och vilket värde den ska erbjuda. Oavsett om din app är inriktad på digitala betalningar, personlig ekonomisk förvaltning, investeringar eller utlåning, kommer ett väldefinierat syfte att underlätta hela apputvecklingsprocessen och särskilja appen från konkurrenterna. Om appen till exempel ska hjälpa till att spara och planera, måste den innehålla funktioner för att ange, spåra och planera utgifter och sätta upp mål.

2. Genomföra marknadsundersökningar

Det är viktigt att känna till fintech-konkurrensen och dess kundinriktning innan man bygger en finansiell applikation. Om du är ute efter en ny idé är det bra att göra en marknadsundersökning för att få reda på de exakta kraven från målgruppen av användare/kunder, lära dig mer om konkurrenterna och avslöja den definitiva bristen på befintliga lösningar. Det gör det möjligt att förbättra dess kapacitet och garantera att den motsvarar konsumenternas förväntningar.

3. Säkerställande av efterlevnad av regelverk

Fintech-företag är unika och faller under kategorin finans; därför är de tvungna att uppfylla finansiella lagar. Som med all tredjepartsbehandling måste du uppfylla specifika standarder, till exempel Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS), GDPR gäller datarättigheter och integritet, och AML (Anti-Money Laundering) reglerar olika digitala transaktioner. Ett företag som bryter mot dessa regler kan dömas till böter och dessutom drabbas av risken att bli utestängd från marknaden. Juridisk rådgivning från experter inom fintech krävs för att säkerställa att den nya aktören följer alla bestämmelser.

4. Välja rätt teknikuppsättning

Den tekniska strukturen i din fintech-applikation kommer att tillföra värde till programmet och dess säkerhet och anpassningsförmåga. Vanligt förekommande tekniker inkluderar:

Backend: Den snabba och tillförlitliga databehandlingen kan tillhandahålla Node.js, Python, Ruby on Rails, etc.

Frontend: För iOS är det Swift och för Android-plattformen är programmeringsspråket Kotlin eller så kan utvecklare välja plattformsoberoende utvecklingsmiljöer som Flutter.

Databas: PostgreSQL eller MongoDB för lagring och vidare hantering av värdefull data.

AWS eller Google Cloud används ofta för hosting och skalbarhet och tredje part (Stripe/Paypal) för funktioner som betalningar etc. Som en del av utvärderingskriteriet ska den valda stacken vara tillräckligt säker och enkelt kunna kopplas till andra finansiella system.

5. Utforma ett intuitivt användargränssnitt (UI)

Fintech-appar bör alltid fokusera på UX såväl som gränssnittsdesignen för sina applikationer. Effektiv design och integration av användargränssnittet kommer att öka kundnöjdheten och därmed skapa ett smidigt flöde som förbättrar genomförandet av olika transaktioner. De observerade designstrategierna omfattar enkelhet, tydlighet och tillgänglighet under designfasen. Appen blir mer användarvänlig med funktioner som navigering med en knapptryckning, lättlästa instrumentpaneler och mer visuellt tilltalande layouter.

6. Generellt sett bör säkerhetsfunktioner prioriteras

Säkerheten måste vara en av de viktigaste komponenterna i alla applikationer eftersom användarna delar sina personliga och ekonomiska uppgifter med den. Här är några viktiga säkerhetsåtgärder att genomföra:

Kryptering: Skydda informationen genom att kryptera den, oavsett om den lagras eller är i rörelse.

Multi-faktor autentisering (MFA): Se till att kundverifiering är obligatorisk och sker genom en rad olika metoder, till exempel kod från ett SMS eller fingeravtrycksläsning.

Säkra API:er: Förenkla applikationen så att den innehåller en strömlinjeformad strukturerad navigering med säkra API:er för överföringar från app till externa tjänster.

7. Utveckling och testning

Under utvecklingsfasen av appen. Applikationens frontend och backend kodas. I den här fasen bekräftar och garanterar alla inblandade utvecklare, webbdesigners och produktchefer att alla funktioner i appen är effektiva och integrerade. I den här fasen är testning också en viktig del eftersom det gör det möjligt för ett team att felsöka så många problem som möjligt innan produkten släpps ut på marknaden. Olika typer av testning inkluderar:

Funktionell testning: Säkerställer att alla delar av den utvecklade funktionsstandarden fungerar effektivt.

Säkerhetstestning: Mr Smith säger slutligen att den kan söka efter svagheter i appens kod och de underliggande strukturerna.

Test av användbarhet: Fastställer navigeringsnivån eller appens användbarhet baserat på deltagarnas erfarenheter.

8. Realisering och på varandra följande modifieringar

När testningen är klar och applikationen är godkänd är den klar för distribution i de olika butikerna. Men i verkligheten är lanseringen inte det sista steget i utvecklingen. Alla bör veta att det behövs ständiga releaser för att eliminera sårbarheter, förbättra skyddet och implementera nya funktioner baserat på användarnas förslag. Frekvensen hjälper också till att uppdatera en app i en snabbväxande fintech-miljö som bidrar till förändring. Här kan du få hjälp av Agilies team som specialiserar sig på utveckling av fintech-applikationer - företaget hjälper till att ta fram en plan, designa och implementera en säker och engagerande fintech-applikation.

Kommande och pågående arbeten inom Fintech App-utveckling

Som vi har sett har fintechbranschen en outnyttjad potential när det gäller framtidens teknik och innovationer. Här är några trender som formar framtiden för utveckling av finansiella appar:

• Integration av blockkedjor: Blockkedjetekniken har bättre skydd och tydligt definierad registerhållning, vilket gör den lämplig för digitala pengar och DeFi-applikationer.
• Artificiell intelligens (AI) och maskininlärning (ML): AI-baserade chatterbots, automatiserad finansiell planering och intelligent bedrägeribekämpning är de vanligaste tillämpningarna av fintech.
• Röstigenkänning och biometrisk autentisering: Andra metoder för ansiktsigenkänning som röstigenkänning och fingeravtrycksläsning ger applikationen högre säkerhet och förbättrad användbarhet.

https://images.pexels.com/photos/28841475/pexels-photo-28841475.jpeg?auto=compress&cs=tinysrgb&w=1260&h=750&dpr=1

Slutsats

Fintech-lösningar blir allt vanligare och mer framträdande, men att lansera en bra app kräver planering och design, säkerhet och efterlevnad. Genom att följa den här guiden - fastställa det värde som appen tillför användarna, analysera marknadsförhållandena, välja rätt teknik och betona behovet av säkerhet - kan företag bygga finansiella applikationer som tilltalar användarna och tillgodoser deras behov i en mycket konkurrensutsatt miljö.

För att lära dig specifika steg i processen att skapa en fintech-app, gå till vår ultimata guide om hur man utvecklar en fintech-app. Genom att hålla dig uppdaterad om trender och tillgodose människors behov kan din fintech-app bli mycket användbar i den nuvarande finansiella eran.