Cum să creați o aplicație Fintech: Pași esențiali pentru succes

Introducere

Tehnologia financiară, cunoscută sub numele de fintech, este o industrie inovatoare care revoluționează modul în care persoanele se ocupă de bani. Pe măsură ce toate aceste aplicații devin din ce în ce mai relevante în viața de zi cu zi a oamenilor, nevoia de aplicații fintech nu încetează să crească. De fapt, se preconizează că piața fintech globală va ajunge la peste 332 de miliarde de dolari în anul 2028, conform Statista. Nu există o oportunitate mai bună pentru întreprinderi de a ajunge la această populație și de a le oferi o soluție sigură, ușor de utilizat și inovatoare sub forma unei aplicații fintech. În acest articol, autorii vor prezenta principalii pași și componentele care sunt esențiale pentru crearea unei aplicații fintech.

Câteva fapte specifice privind cererea de aplicații Fintech

Tranziția de la sectorul bancar tradițional la soluțiile digitale din domeniul bancar și financiar reprezintă, de asemenea, o schimbare în cerere. Disponibilitatea aplicațiilor mobile atât pentru serviciile bancare, cât și pentru orice alt serviciu financiar a modificat semnificativ comportamentul consumatorilor. McKinsey arată că ponderea utilizării active de către consumatori a canalelor digitale pentru efectuarea tranzacțiilor financiare a depășit 75 %, ceea ce dovedește relevanța tehnologiei financiare în mediul financiar contemporan.

Construirea unei aplicații fintech necesită nu doar o idee grozavă, ci și un proces care poate susține aplicații mobile funcționale, sigure și scalabile.

Etapele de bază pentru dezvoltarea unei aplicații Fintech

Când vine vorba de crearea unei aplicații financiare, există mai multe etape importante, fiecare etapă fiind crucială pentru succesul ulterior al aplicației.

1. Înțelegerea a ceea ce este aplicația și ce face aceasta

https://images.pexels.com/photos/8919549/pexels-photo-8919549.jpeg?auto=compress&cs=tinysrgb&w=1260&h=750&dpr=1

Primul element al propunerii de valoare constă în a determina ce fel de problemă va rezolva aplicația dvs. fintech și ce valoare va oferi. Indiferent de natura aplicației dumneavoastră, care vizează plățile digitale, gestionarea finanțelor personale, investițiile sau funcțiile de creditare, existența unui scop bine definit va ajuta în întregul proces de dezvoltare a aplicației și va diferenția aplicația de concurenții săi. De exemplu, dacă aplicația va oferi asistență în economisire, precum și în planificare, atunci trebuie să ofere funcții pentru introducerea, urmărirea și planificarea cheltuielilor și stabilirea obiectivelor.

2. Realizarea de studii de piață

Este esențial să cunoașteți concurența fintech și înclinația clienților săi înainte de a crea o aplicație financiară. Dacă sunteți în căutarea unei idei noi, este recomandat să efectuați o cercetare de piață pentru a cunoaște cerințele exacte ale grupului țintă de utilizatori/clienți, pentru a afla mai multe despre concurenți și pentru a dezvălui lipsa clară a soluțiilor existente. Aceasta îi permite să își sporească capacitățile și să garanteze că corespunde așteptărilor consumatorilor.

3. Asigurarea respectării reglementărilor

Companiile Fintech sunt unice și se încadrează în categoria finanțelor; prin urmare, acestea sunt obligate să respecte legile financiare. Ca în cazul oricărei prelucrări efectuate de terți, trebuie să respectați standarde specifice; de exemplu, standardul PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard), GDPR se referă la drepturile și confidențialitatea datelor, iar AML (Anti-Money Laundering) reglementează diferite tranzacții digitale. O întreprindere care nu respectă aceste reglementări este pasibilă de amendă, pe lângă faptul că suferă riscul reputațional al ieșirii de pe piață. Consultanța juridică din partea experților în fintech este necesară pentru a se asigura că noul venit respectă toate reglementările.

4. Alegerea setului tehnologic potrivit

Structura tehnologică a aplicației dvs. fintech va oferi valoare programului, precum și siguranță și adaptabilitate. Tehnologiile utilizate în mod obișnuit includ:

Backend: Procesarea rapidă și fiabilă a datelor poate oferi Node.js, Python, Ruby on Rails, etc.

Frontend: Pentru iOS, acesta este Swift, iar pentru platforma Android limbajul de programare utilizat este Kotlin sau dezvoltatorii pot opta pentru medii de dezvoltare multiplatformă precum Flutter.

Bază de date: PostgreSQL sau MongoDB pentru stocarea și gestionarea ulterioară a datelor valoroase.

AWS sau Google Cloud sunt utilizate în mod obișnuit pentru găzduire și scalabilitate terți (Stripe/Paypal) pentru funcții precum plăți etc. Ca parte a criteriului de evaluare, stiva selectată ar trebui să fie suficient de sigură și să interacționeze cu ușurință cu alte sisteme financiare.

5. Proiectarea unei interfețe utilizator (UI) intuitive

Aplicațiile Fintech ar trebui să se concentreze întotdeauna pe UX, precum și pe designul interfeței aplicațiilor lor. Proiectarea și integrarea eficientă a interfeței cu utilizatorul vor spori nivelul de satisfacție al clienților și, prin urmare, vor crea un flux fluid care va favoriza finalizarea diferitelor tranzacții. Strategiile de proiectare observate cuprind simplitatea, claritatea și accesibilitatea în timpul fazei de proiectare. Aplicația devine mai ușor de utilizat cu caracteristici precum navigarea cu o singură atingere, tablouri de bord ușor de citit și prezentări mai plăcute din punct de vedere vizual.

6. În general, caracteristicile de securitate ar trebui să fie prioritare

Securitatea trebuie să fie una dintre cele mai importante componente ale oricărei aplicații, deoarece utilizatorii împărtășesc cu aceasta datele lor personale și financiare. Iată câteva măsuri esențiale de securitate care trebuie implementate:

Criptare: Protejați informațiile prin criptarea lor, indiferent dacă sunt stocate sau în mișcare.

Autentificare multifactorială (MFA): Asigurați-vă că verificarea clientului este obligatorie și se face printr-o serie de metode diferite, inclusiv codul dintr-un SMS sau scanarea amprentei.

API-uri securizate: Simplificați aplicația pentru a include o navigare structurată raționalizată cu API-uri securizate pentru transferurile aplicației către servicii externe.

7. Dezvoltare și testare

În timpul fazei de dezvoltare a aplicației. Front-end-ul și back-end-ul aplicației sunt codate. În această fază, toți dezvoltatorii, designerii web și managerii de produs implicați confirmă și garantează că toate caracteristicile aplicației sunt eficiente și integrate. În această fază, testarea este, de asemenea, o parte importantă, deoarece permite unei echipe să depaneze cât mai multe probleme înainte ca produsul să fie lansat pe piață. Tipurile de testare includ:

Testarea funcțională: Se asigură că fiecare element al standardului funcțional dezvoltat funcționează eficient.

Testarea securității: În cele din urmă, dl Smith spune că poate căuta puncte slabe în codul aplicației și în structurile de bază.

Testarea utilizabilității: Determină nivelul de navigare sau utilitatea aplicației pe baza experienței participanților.

8. Realizare și modificări consecutive

După efectuarea testelor și aprobarea aplicației, aceasta este pregătită pentru a fi distribuită în diferite magazine. Dar, în realitate, lansarea nu este etapa finală a dezvoltării. Toată lumea trebuie să știe că sunt necesare lansări constante pentru a elimina vulnerabilitățile, a îmbunătăți protecția și a implementa noi funcționalități pe baza sugestiilor utilizatorilor. Frecvența ajută, de asemenea, la actualizarea unei aplicații într-un mediu fintech în creștere rapidă, propice schimbării. Aici puteți găsi ajutorul echipei Agilie, care este specializată în dezvoltarea aplicațiilor fintech - compania ajută la elaborarea unui plan, proiectarea și implementarea unei aplicații fintech sigure și atractive.

Lucrări viitoare și în curs de desfășurare în dezvoltarea aplicațiilor Fintech

După cum am văzut, industria fintech are un potențial neexploatat în ceea ce privește tehnologiile și inovațiile viitorului. Iată câteva tendințe care modelează viitorul dezvoltării aplicațiilor financiare:

• Integrarea Blockchain: Tehnologia Blockchain are o protecție mai bună și o evidență clar definită, ceea ce o face potrivită pentru banii digitali și aplicațiile DeFi.
• Inteligența artificială (AI) și învățarea automată (ML): Chatterbots bazate pe IA, planificarea financiară automatizată și prevenirea inteligentă a fraudei sunt cele mai comune aplicații ale tehnologiei financiare.
• Recunoașterea vocii și autentificarea biometrică: Alte metode de recunoaștere a feței, cum ar fi recunoașterea vocală și scanarea amprentelor digitale, conferă aplicației un plus de securitate, precum și o utilizare mai ușoară.

https://images.pexels.com/photos/28841475/pexels-photo-28841475.jpeg?auto=compress&cs=tinysrgb&w=1260&h=750&dpr=1

Concluzie

Deși există o adopție și o proeminență tot mai mare a soluțiilor fintech, lansarea unei aplicații bune presupune planificare și proiectare, securitate și conformitate. Urmând acest ghid - determinând valoarea pe care aplicația o aduce utilizatorilor, analizând condițiile de piață, alegând tehnologia potrivită și subliniind nevoia de securitate, întreprinderile pot crea aplicații financiare care vor atrage utilizatorii și le vor satisface nevoile într-un mediu foarte competitiv.

Pentru a afla pașii specifici despre procesul de creare a unei aplicații fintech, consultați ghidul nostru final despre cum să dezvoltați o aplicație fintech. Prin menținerea la curent cu tendințele și satisfacerea nevoilor oamenilor, aplicația dvs. fintech ar putea fi foarte utilă în era financiară actuală.