Servicii de dezvoltare a aplicațiilor bancare: Modelarea viitorului finanțelor digitale

Introducere

În lumea actuală a sistemelor financiare, serviciile de dezvoltare a aplicațiilor bancare au fost esențiale în proiectarea aplicațiilor bancare eficiente, sigure și ușor de utilizat. Abia mai târziu, soluțiile financiare mobile au permis o schimbare pozitivă masivă în viața oamenilor și a organizațiilor prin accesul rapid la conturi, plăți sau funcții financiare orientate către personal și afaceri. Utilizatorii de telefoane mobile din întreaga lume până în 2026: peste 7,5 miliarde, conform Statista, iar mulți dintre acești clienți utilizează aplicații bancare pentru operațiunile financiare zilnice. Crearea de aplicații bancare este discutată în acest articol, alături de o evaluare a caracteristicilor productive și a etapelor consecutive din acest proces.

Un fenomen de utilizare crescândă a aplicațiilor bancare

Utilizarea tehnologiei mobile ca instrument de solicitare a produselor și serviciilor a schimbat așteptările clienților, ceea ce a pus presiune asupra băncilor pentru a dezvolta serviciile bancare mobile ca servicii de bază. Conform raportului McKinsey, utilizarea dispozitivelor mobile pentru a efectua operațiuni bancare a depășit pragul de 75%, ceea ce înseamnă că aplicațiile bancare sunt mai importante ca niciodată pentru succesul unei bănci sau al unei alte instituții financiare.

Mobile banking este o caracteristică care nu poate fi întrecută, deoarece utilizatorii pot efectua cu ușurință activități bancare, cum ar fi verificarea conturilor, efectuarea de transferuri și efectuarea de plăți pentru facturi, printre altele, toate din confortul telefoanelor lor.

Principalele caracteristici obligatorii ale aplicațiilor bancare moderne

Aplicațiile eficace și eficiente sunt mai bune atunci când au o interfață de utilizator bună, o securitate excelentă și valoare adăugată pentru utilizatori. Iată câteva dintre caracteristicile cheie care definesc o aplicație financiară bine dezvoltată:

• Autentificare sigură: MFA și autentificare biometrică, un sistem de autentificare bine conceput pentru a proteja identitatea utilizatorului și transmiterea securizată a datelor pentru a proteja fiecare tranzacție.
• Tranzacții în timp real: Toate tranzacțiile, cum ar fi plățile, transferurile și actualizările informațiilor din cont, oferă consumatorilor rezultate în timp real.
• Integrarea asistenței pentru clienți: Caracteristici precum chat-ul live sau chatbots-urile ajută clienții să își rezolve problemele în cadrul aplicației.
• Conformitatea cu reglementările: Implementarea reglementărilor financiare precum GDPR, PCI DSS sau PSD2 face ca aplicația să fie sigură, precum și fiabilă pentru clienți.
• Design ușor de utilizat: Decizia de a menține un aspect exterior frumos și îngrijit și un aspect clar îmbunătățește site-ul și păstrează clienții.

Etapele procesului de dezvoltare a aplicațiilor bancare

1. Studii de piață bazate pe internet și analiza strategiilor concurențiale

Primul lucru care trebuie să fie clar este cui va fi destinat produsul, ce tendințe există pe piața selectată și ce promoții vor lansa concurenții pe piață. Un studiu ajută la determinarea domeniilor care provoacă disconfort clientului și la identificarea domeniilor care necesită inventarea de instrumente și servicii utile și cu aplicații speciale.

2. Definirea stivei tehnologice

Selectarea bazei adecvate pentru tehnologie sau selectarea celor mai adecvate limbaje de programare asigură scalabilitatea, precum și securitatea și performanța aplicației. Alegerile comune includ:

• Backend: Node.js, Python, Ruby Rails și alte domenii au asigurat utilitatea de date sau SDO ca principala lor considerație.
• Frontend: Opțiunea pentru iOS este Swift, în timp ce pentru Android se bazează pe dezvoltarea de aplicații native, dar pentru sistemele multiplatformă cea mai bună opțiune este flutter sau React native.
• Baza de date: Eficiență: PostgreSQL sau MongoDB pentru a păstra eficiența atunci când lucrați cu datele.
• Servicii cloud: AWS sau Microsoft Azure pentru a oferi disponibilitate sau scalabilitate pentru infrastructură.

3. Design UI/UX

Cu toate acestea, la crearea acestor aplicații, capacitatea celor care utilizează aplicațiile bancare definește dacă acestea sunt ușor de utilizat sau nu. Prin urmare, proiectarea se concentrează în mare măsură pe modul în care ar trebui să arate suprafețele interfețelor și pe locul în care trebuie poziționate diferitele operațiuni pentru a permite utilizatorilor să execute sarcinile în mod convenabil și în cel mai scurt timp posibil, bucurându-se în același timp de experiență. Aplicarea unei interfețe bazate pe web face practic ca aplicația să fie accesibilă pe diferite dispozitive prin accesibilitate și design receptiv.

4. Dezvoltare structurală și izolare de securitate pentru aplicația bancară

În cadrul procesului de dezvoltare, sunt dezvoltate toate elementele de back end și front end ale aplicației; sunt abordate și aspectele legate de securitate. Principalele măsuri de securitate includ:

Securitatea datelor se referă la protecția informațiilor care aparțin organizației sau care sunt confidențiale.

Integrarea comunicațiilor API pentru a permite sistemului să interacționeze în siguranță cu alte sisteme.

Puncte de control antisuspiciune pentru observarea și controlul comportamentului fraudulos.

5. Testarea și asigurarea calității

Testarea este utilizată pentru a confirma că aplicația funcționează optim și nu este vulnerabilă la amenințările cibernetice. Testarea cuprinzătoare include:

Testarea funcțională: Verifică dacă toate caracteristicile funcționează conform cerințelor.

Testarea performanței: Garantează că aplicația poate gestiona cu ușurință mulți utilizatori în același timp.

Testarea securității: Profilarea amenințărilor dezvăluie amenințările și face pregătiri pentru a le preveni.

6. Implementare și întreținere

După finalizarea testării, aplicația este lansată în magazinele de aplicații. Actualizările Quad permit unei aplicații să ofere caracteristici noi, să trateze vulnerabilitățile de securitate și să îmbunătățească caracteristicile pentru a concura și pentru a răspunde așteptărilor pieței.

Avantajele externalizării serviciilor profesionale de dezvoltare a aplicațiilor bancare

Parteneriatul cu o echipă profesionistă de dezvoltare de aplicații bancare personalizate oferă mai multe avantaje:

**Expertiză în securitate și conformitate: **Pentru a evita provocările legale, experții în dezvoltare impun ca aplicația să fie conformă cu standardele din industrie și cu măsurile de siguranță.

Soluții personalizate: Unele caracteristici pot fi identificate ca fiind mai potrivite pentru rezolvarea unor probleme definite, pentru a răspunde nevoilor concrete ale diferitelor întreprinderi și pentru a se adresa unor audiențe definite.

În lumea de astăzi, când intenționați să dezvoltați o aplicație bancară cu siguranță sporită, funcționare ușoară și respectare a normelor legale, angajarea unui ajutor profesional va fi cea mai bună cale de acțiune. Pentru a facilita succesul, Agilie poate oferi soluții personalizate pentru fiecare fază a procesului de dezvoltare, începând cu pre-vizualizarea împreună cu respectarea reglementărilor aplicabile pe tot parcursul proiectării și implementării aplicației, garantând că aceasta se încadrează în cele mai actuale tendințe în rândul utilizatorilor, precum și că îndeplinește cerințele acestora.

Concluzie

Să recunoaștem adevărul: în lumea rapidă a finanțelor de astăzi, o aplicație bancară nu este un lux, ci mai degrabă o necesitate. Soluțiile de dezvoltare de software bancar pot ajuta instituțiile financiare să dezvolte aplicații bancare intuitive, sigure și moderne, care să răspundă nevoilor clientului contemporan. Prin urmare, analiza studiilor de piață, selectarea tehnologiei, îmbunătățirea securității cibernetice și proiectarea interfeței ar trebui să fie priorități pentru o mulțime de companii care doresc să creeze aplicații mobile bancare ușor de utilizat și remarcabile, care vor fi populare și vor aduce venituri în viitor.