Como obter fundos adicionais para sua ideia de negócio

Introdução

Para muitos empreendedores, abrir uma empresa é a realização de um sonho. Infelizmente, obter o dinheiro para financiar um empreendimento comercial pode ser um obstáculo significativo. Quer esteja lançando uma nova empresa ou expandindo uma já existente, você precisa de novas fontes para ajudar sua empresa a crescer. Este breve guia descreve as formas mais comuns de financiamento para empresas.

Embora abrir uma empresa possa ser um desafio, você pode tornar o processo mais gerenciável com a abordagem e o orçamento corretos. Continue lendo e saiba como você pode obter fundos para expandir seus negócios e atingir suas metas para sua nova startup.

Como obter mais fundos para sua ideia de startup

De acordo com uma pesquisa sobre o motivo pelo qual as startups fracassam, a falta de investidores para obter fundos é a causa mais citada. Os novos empreendedores que desejam ver seus negócios bem-sucedidos devem encontrar meios de financiamento confiáveis para manter suas startups competitivas e lucrativas.

Motivos de fracasso de startups em todo o mundo em 2022, segundo o Statista

Esta seção descreve diferentes maneiras pelas quais os empreendedores podem obter fundos para suas startups. Após a leitura, você poderá desenvolver um plano financeiro para ajudá-lo a iniciar seu empreendimento ou manter sua empresa em funcionamento.

Buscar subsídios

Órgãos governamentais, empresas ou filantropos concedem subsídios a empresas para estimular a economia. Os subsídios são dinheiro gratuito que você não precisa devolver.

Por meio de subsídios, as organizações podem criar empregos, apoiar projetos que os credores tradicionais não podem apoiar financeiramente e aumentar os benefícios econômicos para as comunidades locais.

No entanto, devido ao apelo do financiamento gratuito, a concorrência pelos subsídios pode ser acirrada. Os subsídios para pequenas empresas são concedidos a startups em setores específicos, determinadas regiões ou setores, ou grupos comunitários específicos.

Esses fundos podem ser tão pequenos quanto algumas centenas de dólares ou centenas de milhares. Entretanto, a maioria dos subsídios não ultrapassa US$ 10.000, o que os torna adequados apenas como complemento a outros tipos de financiamento para pequenas empresas.

Se quiser se candidatar, você pode verificar os subsídios de organizações sem fins lucrativos e agências governamentais regionais. Você pode até procurar subsídios em nível estadual e local, começando com os seguintes:

* Centro de Desenvolvimento de Pequenas Empresas

Seu Centro de Desenvolvimento de Pequenas Empresas (SBDC) local apoia aspirantes a empreendedores e pequenas empresas. O programa geralmente está associado a uma agência de desenvolvimento econômico do estado ou a universidades locais.

Por meio do SBDC, você pode encontrar facilmente onde solicitar subsídios para pequenas empresas e outras oportunidades de financiamento empresarial. Além desse benefício, você pode receber aconselhamento, treinamento e assistência técnica.

* Programa Estadual de Expansão do Comércio

A Small Business Administration (SBA) aloca fundos para que os governos estaduais implementem os subsídios do State Trade Expansion Program (STEP). Com o STEP, os órgãos do governo local podem ajudar as pequenas empresas a iniciar ou expandir para mercados internacionais.

* Administração de Desenvolvimento Econômico

A Administração de Desenvolvimento Econômico dos EUA oferece recursos, subsídios comerciais e suporte técnico para as comunidades. A agência tem como objetivo apoiar o crescimento econômico e incentivar a inovação e o empreendedorismo.

A agência de cada estado ajuda os empreendedores a encontrar fundos para negócios, obter locais e recrutar funcionários. Se quiser saber como a administração pode ajudá-lo, visite o diretório de desenvolvimento econômico para obter recursos locais e escritórios regionais.

* Centros da Minority Business Development Agency

A Minority Business Development Agency (MBDA) opera uma rede nacional de centros de negócios que ajudam a desenvolver e divulgar pequenas empresas de propriedade de minorias. Esses centros ajudam os proprietários de empresas a obter capital, competir em mercados emergentes e obter contratos.

Os valores de financiamento disponíveis e os critérios de qualificação para esses subsídios variam de acordo com seu estado. No entanto, você pode usar o capital para criar produtos de marketing internacional, participar de feiras de exportação e apoiar a globalização do website.

Experimente o crowdfunding

O crowdfunding é outra estratégia de financiamento que os empreendedores podem tentar para obter capital adicional para suas startups. Essa tática cria oportunidades para que os proprietários de empresas levantem centenas de milhares, até mesmo milhões, de quaisquer doadores dispostos a investir.

Ele pode beneficiar empreendedores com as mãos cheias de outras responsabilidades financeiras, impedindo-os de financiar suas próprias startups. Eles podem estar no meio da negociação de sua antiga hipoteca ou economizando para grandes compras.

Outra vantagem do crowdfunding é que agora é mais fácil do que nunca entrar em contato e solicitar doações de investidores de todo o mundo.

Em 2023, o mercado atingiu uma avaliação de US$ 15,5 bilhões, com uma taxa de crescimento anual de 16%. Nesse ritmo, o setor poderia valer US$ 27,8 bilhões até 2027. A inovação é uma das principais forças motrizes do crescimento do mercado de crowdfunding. Os principais participantes do setor estão se concentrando nos avanços tecnológicos para fortalecer sua posição e oferecer melhores soluções aos consumidores.

Imagem da Research and Markets

Devido ao crescimento esperado no setor, mais investidores serão incentivados a apoiar novos empreendimentos comerciais. Essa vantagem cria oportunidades para empreendedores que buscam apoio financeiro.

Há várias plataformas de crowdfunding que você pode usar para iniciar seu negócio. Aqui estão quatro dos principais sites que você pode usar para solicitar doações de investidores:

• Kickstarter
• LendingClub
• GoFundMe
• Indiegogo

O crowdfunding de seu próximo empreendimento comercial pode ser uma maneira fácil de arrecadar dinheiro. No entanto, você deve primeiro determinar qual tipo de crowdfunding é melhor para a sua startup e o que ele exige. Veja a seguir os tipos mais comuns de crowdfunding:

• Crowdfunding de doações - se você quiser abrir uma empresa local, pode tentar o crowdfunding baseado em doações. Esse processo exige que você crie uma campanha pedindo doações para sua nova empresa, e qualquer pessoa pode doar dinheiro.
• Equity crowdfunding - Essa prática envolve a venda de uma parte de sua empresa para um investidor ou grupo, que lhe fornecerá os fundos para expandir seus negócios.
• Crowdfunding de recompensas - Esse tipo de crowdfunding recompensa os doadores com diferentes produtos, serviços ou outros presentes em troca de um valor específico de doação.
• Crowdfunding de dívida - Esse processo envolve o empréstimo de dinheiro de pessoas físicas em vez de credores tradicionais, como um banco. Você pode tomar emprestado a uma taxa percentual anual definida, e as dívidas são projetadas como empréstimos comerciais convencionais.

Procure empresas de capital de risco

As empresas de capital de risco (VC) captam dinheiro de investidores e usam os fundos para apoiar startups de risco. Essas empresas obtêm lucro depois que uma startup sai, é vendida com um prêmio ou se torna pública, tornando as ações da empresa negociáveis.

Como o investimento em estágio inicial pode ser um jogo de alto risco, essa opção de financiamento só funciona para determinados tipos de empresas. Se a sua startup não tiver o potencial de ser imensamente lucrativa, obter apoio de um VC pode ser um desafio.

O mais importante é que você entenda que, ao receber dinheiro de uma empresa de capital de risco, você está se comprometendo e comprometendo sua empresa com um caminho de crescimento rápido. Além disso, você terá de abrir mão de uma parte substancial de sua empresa em troca do investimento.

Uma parceria com uma empresa de capital de risco não apenas lhe proporcionará financiamento. Ela também pode apresentar sua empresa às redes certas, fornecer conselhos sobre como expandir e dimensionar sua empresa e compartilhar conhecimentos especializados.

Encontrar investidores anjos

Um investidor anjo pode dar o capital inicial para as startups em troca de participação acionária na empresa. Outros nomes para os investidores-anjo incluem investidores informais, investidores privados, financiadores-anjo, investidores semente ou business angels. Eles podem estar envolvidos em uma série de projetos de forma puramente profissional ou podem até mesmo ser amigos ou membros da família.

Os investidores-anjo podem fornecer uma infusão única de capital inicial ou oferecer injeções contínuas de fundos para ajudar uma startup a introduzir um produto no mercado. O dinheiro que eles fornecem não é tecnicamente um empréstimo. A maioria dos investidores investe em uma ideia de negócio pela qual são apaixonados, esperando uma recompensa somente se o negócio se tornar lucrativo.

Os investidores-anjo são pessoas ricas que buscam oportunidades de obter uma taxa de retorno maior do que a dos investimentos tradicionais. Eles procuram startups com ideias intrigantes e investem seu próprio dinheiro para ajudar a empresa a se expandir.

Se você optar por trabalhar com investidores anjos, terá de dar a eles uma participação acionária e um assento no conselho em troca do investimento. Com o apoio financeiro deles, sua startup poderá dar os primeiros passos.

Ao procurar um investidor anjo, tenha em mente as dicas a seguir:

• Seja minucioso ao verificar suas referências
• Certifique-se de que eles não estejam apoiando seus concorrentes
• Descubra se eles têm contatos valiosos que podem se tornar futuros parceiros ou investidores
• Estudar seus investimentos anteriores e descobrir quais foram bem-sucedidos e quais fracassaram
• Determinar se o nível planejado de envolvimento comercial é adequado para você

Bootstrap

Bootstrapping refere-se ao processo de usar os recursos existentes para iniciar ou expandir uma empresa. Esses recursos podem incluir equipamentos de computação pessoal, economias pessoais e até mesmo um espaço na garagem.

Imagem de GoodFirms

Em uma pesquisa sobre as principais fontes de capital para bootstrappers, 78% dos empreendedores individuais usaram suas economias para financiar seus negócios. Outras fontes incluem empregos diários, trabalho de consultoria e empréstimos de crédito.

Essa abordagem contrasta com a busca de investidores que fornecerão capital ou a solicitação de empréstimos para financiar a expansão dos negócios. O bootstrapping consiste em ampliar o que você já tem para atingir metas específicas para sua empresa.

Os fundadores bootstrappers dependem exclusivamente de economias pessoais, operações enxutas, capital suado e rápido giro de estoque para fazer de seus negócios um sucesso. Em vez de solicitar empréstimos comerciais, os bootstrappers optam por financiar sua própria startup usando seu próprio dinheiro.

Por exemplo, uma startup com bootstrapped pode aceitar encomendas antecipadas de seu novo produto e, em seguida, usar o pagamento para entregá-lo aos clientes. Outro exemplo é um empreendedor que gasta seu próprio dinheiro para pagar as despesas de vendas, operações e marketing de sua startup, como taxas de serviço de encaminhamento de e-mail, salários de funcionários e impostos comerciais.

Em comparação com a busca por capitalistas de risco, o bootstrapping pode ser melhor porque o empreendedor pode manter o controle sobre todas as decisões. Entretanto, essa tática também coloca um risco financeiro desnecessário sobre o proprietário da empresa. Além disso, ela pode não fornecer capital suficiente para que a empresa seja bem-sucedida no longo prazo.

Obtenha os fundos necessários para sua ideia de negócio

Garantir o financiamento de sua nova startup é essencial para o crescimento. Hoje em dia, há várias maneiras de fazer isso e, ao considerar cuidadosamente todas as opções, você poderá encontrar a fonte de financiamento certa para a sua empresa.

O segredo é encontrar a fonte de financiamento perfeita que se alinhe com suas metas. Certifique-se de ter um plano sólido e lembre-se de que as abordagens têm prós e contras. Se quiser a melhor estratégia de financiamento, faça sua pesquisa e compare suas vantagens e desvantagens antes de tomar uma decisão.