Aumente suas vendas: Aprimore o gerenciamento de dados e fluxo de caixa para obter sucesso

Introdução

Seja você uma startup em estágio inicial ou uma empresa da Fortune 500, o gerenciamento do fluxo de caixa é fundamental para manter sua empresa em funcionamento. Embora não haja como evitar problemas com o fluxo de caixa de vez em quando, há algumas maneiras testadas e comprovadas de usar os dados para melhorar o gerenciamento do fluxo de caixa e aumentar suas vendas.

Neste artigo, listamos sete dessas estratégias especializadas. Mas primeiro...

O que é gerenciamento de fluxo de caixa?

O fluxo de caixa é a quantidade de dinheiro que entra e sai de sua empresa. Ele inclui tudo, desde o dinheiro vinculado a atividades operacionais e financeiras até o fluxo de caixa de investimentos e financiamentos.

Por meio do gerenciamento do fluxo de caixa, você planeja, acompanha e controla todos os elementos do fluxo de caixa da sua empresa. É um aspecto importante do planejamento financeiro de uma empresa. Com o gerenciamento correto, você pode estabilizar sua empresa em tempos turbulentos, como empréstimos inadimplentes ou falência.

Quando vinculado a dados, seu processo de gerenciamento de fluxo de caixa pode se tornar a força motriz que alimenta o crescimento (e as vendas) de sua empresa. Desde a tomada de decisões estratégicas até o aprimoramento do desempenho das vendas, o aproveitamento dos dados pode ajudá-lo a gerenciar o fluxo de caixa de sua empresa como nada mais.

Aqui estão sete estratégias que você pode implementar em sua empresa para melhorar o gerenciamento do fluxo de caixa com dados para aumentar as vendas:

#1. Concentre-se no monitoramento preciso de dados para a previsão de fluxo de caixa

A análise de dados é a principal fonte de informações que as empresas usam para fazer projeções de fluxo de caixa futuro. Isso inclui a previsão do montante de dinheiro que entrará e sairá de sua empresa na próxima semana, mês, trimestre ou ano.

O uso de dados para monitorar seu caixa com precisão lhe dará uma melhor compreensão de sua situação financeira e o preparará para qualquer necessidade ou escassez de caixa no futuro.

Por exemplo, se sua empresa puder causar uma queda significativa na receita devido à baixa temporada no próximo trimestre, você poderá ajustar seu orçamento de acordo.

O segredo é elaborar uma estrutura de fluxo de caixa e realizar análises de dados regularmente. Aproveite seu funil de comércio eletrônico para obter insights valiosos sobre a taxa de conversão, o estoque, a eficácia do marketing, a estratégia de preços e muito mais. Monitore de perto as contas a pagar, as contas a receber e os estoques para acompanhar as entradas e saídas de caixa e fazer um planejamento e uma previsão precisos.

#2. Tenha maior controle sobre as contas a receber

As contas a receber são todas as faturas pendentes que você tem - o dinheiro devido por seus clientes que ainda não foi pago. E, embora sempre haja um risco de atraso ou, pior ainda, de não pagamento, há algumas maneiras de minimizar esse risco.

Incentivar ou penalizar os clientes:

Ofereça aos seus clientes um incentivo extra para pagar antecipadamente, como um desconto exclusivo ou brindes. Isso os incentiva a pagar suas faturas mais rapidamente. Você pode então investir esse dinheiro antecipado para aumentar ainda mais suas vendas.

Por outro lado, penalizar os clientes por atraso ou perda de datas de vencimento ajuda a garantir que você seja pago em dia. Entretanto, para isso, você precisa de uma política rigorosa de faturamento que esclareça quanto e quando os clientes serão cobrados por pagamentos atrasados.

Simplifique o processo de faturamento

Com tantas partes móveis, é normal que as empresas adiem ocasionalmente a criação e a cobrança de faturas. No entanto, isso aumenta seu dia de vendas pendentes (DSO).

A automação pode ser sua resposta nesse caso. Automatizar o processo de faturamento pode ajudá-lo a gerar e cobrar faturas. Isso também facilita o processo de pagamento por parte do cliente, pois essas faturas eletrônicas têm botões de pagamento incorporados, reduzindo assim o atrito.

#3. Acelere o período de conversão de caixa com melhores decisões de crédito para atendimento, remessa, manuseio e faturamento

Verifique cuidadosamente a capacidade de crédito do cliente antes de estender seu crédito. O tempo envolvido nesse processo de tomada de decisão (decisão de crédito) aumenta diretamente o número de dias em seu período de conversão de caixa.

**Decisão de crédito

Para o cliente existente, a análise de seu limite de crédito atual e os níveis esperados de negócios desempenharão um papel crucial na alteração do limite de crédito. Com esses dados em mãos, você pode antecipar as necessidades de crédito antes do tempo, reduzindo drasticamente o período de conversão de caixa e, ao mesmo tempo, melhorando o relacionamento com os clientes.

Mas como você não tem nenhum relacionamento anterior com os novos clientes, precisa verificar as referências de crédito deles, obter um relatório de crédito e verificar os bancos para tomar a decisão final sobre o crédito.

Otimização do atendimento e da remessa

O cumprimento eficiente das entregas de seu produto ou serviço é outro aspecto fundamental de um período de conversão de caixa mais rápido, do gerenciamento do fluxo de caixa e da satisfação geral do cliente. Certifique-se de otimizar essas operações por meio de:

• Gerenciamento de inventário: Mantenha registros precisos do seu inventário para remessas e entregas pontuais.
• **Parceiros de remessa: **Para empresas de varejo, colabore com parceiros de remessa para garantir que os pedidos sejam entregues no prazo e com as tarifas mais baratas possíveis.
• **Otimização da conta a pagar: **Integre seu processo de contas a pagar com as operações de atendimento e expedição para obter uma saída de caixa e um gerenciamento de fluxo de caixa mais sincronizados.
• Aproveitamento de sistemas de rastreamento de pedidos: Permita que seus clientes acompanhem o andamento de seus pedidos/projetos em tempo real.
• Automatizar os sistemas de manuseio: Use sistemas automatizados para lidar com pedidos e tarefas manuais para reduzir os custos de mão de obra e os erros humanos.

Processo de faturamento

Ao concluir cada venda, emita faturas/boletos que incluam:

• Data de criação da fatura
• O nome e o endereço do cliente
• Descrição do produto ou serviço
• Valor devido
• Data de vencimento (mais incentivo ou penalidade para pagamentos)

Para maior comodidade, ofereça aos seus clientes várias opções de pagamento. Revise regularmente os registros de faturamento com extratos bancários e use a fatura eletrônica para acelerar o processamento e os pagamentos de contas.

#4. Limpar o estoque de forma agressiva

Itens parados em sua prateleira (ou prateleira virtual) significam retenção de dinheiro. Quanto mais estoques você tiver e quanto mais tempo os mantiver, mais altos serão os custos de estoque. Um estudo da McKinsey também mostra que o estoque de baixa rotatividade pode imobilizar de 10% a 40% do capital de giro de uma empresa.

É por isso que a conversão agressiva do estoque estagnado em ativos líquidos pode aumentar significativamente suas vendas e sua saúde financeira.

Aqui estão alguns truques que você pode usar:

• Reserve um orçamento de marketing para vendas de liquidação de itens de baixa rotatividade (um desconto de 10 a 20% é ideal para incentivar as vendas sem prejudicar suas margens de lucro).
• Combine itens de estoque estagnados com os mais vendidos.
• Realizar vendas e promoções rápidas, como vendas apenas no fim de semana.
• Use ferramentas de pesquisa de e-mail para campanhas de marketing direcionadas para vendas de liquidação. Por exemplo, ao planejar um desconto em itens de baixa rotatividade, você pode encontrar e enviar e-mails aos clientes que demonstraram interesse em produtos semelhantes no passado.
• Use programas de fidelidade para oferecer ofertas especiais de liquidação.

#5. Use um modelo de compras híbrido

Os modelos de compras híbridas são outra solução de gerenciamento de estoque popular e prática para empresas que buscam reduzir custos e, ao mesmo tempo, atender às demandas dos clientes. Ele combina as estratégias de estoque Just-in-Time (JIT) e Just-in-Case (JIC) para manter o fluxo de caixa e as margens de lucro.

Aqui, você mantém estoques mínimos de itens não essenciais para que possa reduzir os custos de estoque. Os modelos de compras híbridas permitem que você se adapte às mudanças na demanda e, ao mesmo tempo, reduza os riscos rapidamente.

No entanto, os dados devem desempenhar um papel central aqui. Para a implementação correta, você deve ficar por dentro das necessidades e expectativas de seus clientes em termos de produtos e serviços.

Para implementar isso em sua empresa e aumentar as vendas, você precisa:

• Avaliar as necessidades de estoque e diferenciar entre itens essenciais e não essenciais.
• Adotar o JIT para itens não essenciais para minimizar os custos de armazenamento e evitar o excesso de estoque.
• Usar dados para previsão de itens essenciais.
• Desenvolva relacionamentos sólidos com os fornecedores nos quais você pode confiar para as compras JIT e JIC.

#6. Minimize os custos operacionais o máximo possível

Se o fluxo de caixa é uma das principais preocupações de sua empresa, é preciso cortar todos os custos evitáveis. Como empresa, você deve dedicar todos os seus esforços para melhorar os valores dos pedidos, prever demandas futuras e gerenciar o estoque e a logística. No entanto, para muitas empresas, os custos operacionais consomem uma porcentagem significativa do já escasso fluxo de caixa.

Há várias maneiras de minimizar os custos operacionais, incluindo:

• Simplificação do processo da cadeia de suprimentos: Examine sua cadeia de suprimentos para encontrar oportunidades de redução de custos. Isso pode envolver a negociação de contratos, a adoção de estratégias cognitivas mais eficientes ou a consolidação de fornecedores.
• **Otimização do processo de fabricação: **Foco na redução dos custos de produção com melhor previsão e eficiência.
• **Adotar as tecnologias certas: **Use a tecnologia para simplificar as operações automatizáveis (faturamento, entrada de dados, etc.).
• **Investir nas habilidades dos funcionários: **Crie manuais de funcionários para orientar e treinar seus funcionários a identificar e implementar oportunidades de economia de custos em nível operacional e até mesmo em nível organizacional geral.

À medida que sua empresa cresce, você começa a ver mais custos operacionais ocultos e, muitas vezes inevitáveis, e despesas gerais excessivas que podem restringir seu fluxo de caixa. A chave é revisar consistentemente esses custos por meio da análise de dados em tempo real e encontrar áreas em que você possa trabalhar.

#7. Prever pedidos de clientes para atender às suas necessidades

A análise de dados em tempo real é uma ferramenta incrível para melhorar o gerenciamento do fluxo de caixa, destacando as necessidades dos clientes e prevendo o que eles poderão pedir em seguida. Sabendo o que e quanto produto eles precisam pedir, você pode alocar o fluxo de caixa necessário no lugar certo, evitando problemas de estoque e desperdício de dinheiro.

A integração de um sistema de CRM pode ajudá-lo a obter melhores percepções sobre as necessidades e preferências futuras do cliente. Em seguida, você pode usar esforços de marketing personalizados para levar o produto de alta demanda aos clientes antes mesmo que eles o solicitem.

Os resultados - aumento da satisfação do cliente, melhor gerenciamento de estoque, fluxo de caixa e vendas.

Uma palavra para os sábios

Empresas de todo o mundo estão usando dados e gerenciamento de fluxo de caixa para melhorar suas vendas. As estratégias listadas acima são um ótimo ponto de partida para que você também comece a aproveitá-las em sua empresa.

Mas não pare por aí. Continue experimentando, faça testes A/B com diferentes táticas, e o relatório de vendas mostrará os resultados positivos de seus esforços em breve.