Jak stworzyć aplikację Fintech: Niezbędne kroki do sukcesu

Wprowadzenie

Technologia finansowa, powszechnie znana jako fintech, to innowacyjna branża, która rewolucjonizuje sposób, w jaki ludzie radzą sobie z pieniędzmi. O ile wszystkie te aplikacje stają się coraz bardziej istotne w codziennym życiu ludzi, zapotrzebowanie na aplikacje fintech nie przestaje rosnąć. Statista prognozuje, że globalny rynek fintech osiągnie wartość ponad 332 miliardów dolarów w 2028 roku. Nie ma lepszej okazji dla firm, aby dotrzeć do tej populacji i zapewnić im bezpieczne, łatwe w użyciu i innowacyjne rozwiązanie w postaci aplikacji fintech. W tym artykule autorzy przedstawią główne kroki i elementy, które mają kluczowe znaczenie dla tworzenia aplikacji fintech.

Kilka konkretnych faktów na temat popytu na aplikacje Fintech

Przejście z tradycyjnego sektora bankowego do cyfrowych rozwiązań bankowych i finansowych również obrazuje zmianę popytu. Dostępność aplikacji mobilnych zarówno dla usług bankowych i/lub innych usług finansowych znacząco zmieniła zachowania konsumentów. McKinsey ujawnia, że odsetek konsumentów aktywnie korzystających z kanałów cyfrowych do przeprowadzania transakcji finansowych przekroczył 75%, co dowodzi znaczenia fintech we współczesnym środowisku finansowym.

Tworzenie aplikacji fintech wymaga nie tylko świetnego pomysłu, ale także procesu, który może obsługiwać funkcjonalne, bezpieczne i skalowalne aplikacje mobilne.

Podstawowe etapy tworzenia aplikacji Fintech

Jeśli chodzi o tworzenie aplikacji finansowej, istnieje kilka ważnych etapów, z których każdy jest kluczowy dla dalszego sukcesu aplikacji.

1. Zrozumienie, czym jest i co robi aplikacja

https://images.pexels.com/photos/8919549/pexels-photo-8919549.jpeg?auto=compress&cs=tinysrgb&w=1260&h=750&dpr=1

Pierwszym elementem propozycji wartości jest określenie, jaki rodzaj problemu rozwiąże twoja aplikacja Fintech i jaką wartość zaoferuje. Niezależnie od charakteru aplikacji, która jest ukierunkowana na płatności cyfrowe, zarządzanie finansami osobistymi, inwestowanie lub funkcje pożyczkowe, posiadanie dobrze zdefiniowanego celu pomoże w całym procesie tworzenia aplikacji i odróżni ją od konkurencji. Na przykład, jeśli aplikacja ma zapewniać pomoc w oszczędzaniu, a także w planowaniu, musi zapewniać funkcje wprowadzania, śledzenia i planowania wydatków oraz wyznaczania celów.

2. Prowadzenie badań rynkowych

Kluczowe znaczenie ma poznanie konkurencji fintech i jej skłonności klientów przed stworzeniem aplikacji finansowej. Jeśli szukasz nowego pomysłu, zaleca się przeprowadzenie badań rynkowych, aby poznać dokładne wymagania docelowej grupy użytkowników/klientów, dowiedzieć się więcej o konkurencji i ujawnić zdecydowane braki istniejących rozwiązań. Pozwala to na zwiększenie jego możliwości i zagwarantowanie, że odpowiada on oczekiwaniom konsumentów.

3. Zapewnienie zgodności z przepisami

Firmy Fintech są wyjątkowe i należą do kategorii finansów; dlatego też są zmuszone do przestrzegania przepisów finansowych. Podobnie jak w przypadku każdego przetwarzania zewnętrznego, musisz spełniać określone standardy; na przykład Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS), RODO dotyczy praw do danych i prywatności, a AML (Anti-Money Laundering) reguluje różne transakcje cyfrowe. Firma, która lekceważy te przepisy, podlega karze grzywny, a także ponosi ryzyko utraty reputacji związane z wyjściem z rynku. Doradztwo prawne ze strony ekspertów w dziedzinie fintech jest wymagane, aby zapewnić zgodność nowego podmiotu ze wszystkimi przepisami.

4. Wybór odpowiedniego zestawu technologii

Struktura technologiczna aplikacji fintech będzie oferować wartość dla programu oraz jego bezpieczeństwo i zdolność adaptacji. Powszechnie stosowane technologie obejmują:

Backend: Szybkie i niezawodne przetwarzanie danych może zapewnić Node.js, Python, Ruby on Rails itp.

Frontend: Dla iOS jest to Swift, a dla platformy Android językiem programowania jest Kotlin lub deweloperzy mogą zdecydować się na międzyplatformowe środowiska programistyczne, takie jak Flutter.

Baza danych: PostgreSQL lub MongoDB do przechowywania i dalszej obsługi cennych danych.

Chmura AWS lub Google jest powszechnie używana do hostingu i skalowalności stron trzecich (Stripe/Paypal) dla funkcji takich jak płatności itp. W ramach kryterium oceny, wybrany stos powinien być wystarczająco bezpieczny i powinien łatwo łączyć się z innymi systemami finansowymi.

5. Projektowanie intuicyjnego interfejsu użytkownika (UI)

Aplikacje Fintech powinny zawsze koncentrować się na UX, a także na projektowaniu interfejsu swoich aplikacji. Skuteczne projektowanie i integracja interfejsu użytkownika zwiększy poziom zadowolenia klientów, a tym samym stworzy płynny przepływ, który usprawni realizację różnych transakcji. Obserwowane strategie projektowania obejmują prostotę, przejrzystość i dostępność w fazie projektowania. Aplikacja staje się bardziej przyjazna dla użytkownika dzięki takim funkcjom, jak nawigacja jednym dotknięciem, łatwe do odczytania pulpity nawigacyjne i bardziej przyjemne wizualnie układy.

6. Ogólnie rzecz biorąc, funkcje bezpieczeństwa powinny mieć priorytet

Bezpieczeństwo musi być jednym z najważniejszych elementów każdej aplikacji, ponieważ użytkownicy udostępniają w niej swoje dane osobowe i finansowe. Oto kilka podstawowych środków bezpieczeństwa, które należy wdrożyć:

Szyfrowanie: Ochrona informacji poprzez ich szyfrowanie, zarówno podczas przechowywania, jak i przenoszenia.

Uwierzytelnianie wieloskładnikowe (MFA): Upewnij się, że weryfikacja klienta jest obowiązkowa i odbywa się za pomocą szeregu różnych metod, w tym kodu z wiadomości SMS lub skanowania odcisków palców.

Bezpieczne interfejsy API: Uprość aplikację, aby obejmowała usprawnioną, uporządkowaną nawigację z bezpiecznymi interfejsami API do przesyłania aplikacji do usług zewnętrznych.

7. Rozwój i testowanie

Podczas fazy rozwoju aplikacji. Front-end i back-end aplikacji są kodowane. W tej fazie wszyscy zaangażowani programiści, projektanci stron internetowych i menedżerowie produktu potwierdzają i gwarantują, że wszystkie funkcje aplikacji są wydajne i zintegrowane. Na tym etapie testowanie jest również ważną częścią, ponieważ umożliwia zespołowi debugowanie jak największej liczby problemów przed wypuszczeniem produktu na rynek. Rodzaje testów obejmują:

Testowanie funkcjonalne: Upewnia się, że każdy element opracowanego standardu funkcjonalnego działa skutecznie.

Testy bezpieczeństwa: Pan Smith twierdzi wreszcie, że może skanować w poszukiwaniu słabych punktów w kodzie aplikacji i podstawowych strukturach.

Testowanie użyteczności: Określa poziom nawigacji lub użyteczności aplikacji na podstawie doświadczeń uczestników.

8. Realizacja i kolejne modyfikacje

Po zakończeniu testów i zatwierdzeniu aplikacji jest ona przeznaczona do dystrybucji w różnych sklepach. Ale w rzeczywistości uruchomienie nie jest ostatnim etapem rozwoju. Każdy powinien wiedzieć, że potrzebne są ciągłe wydania, aby wyeliminować luki w zabezpieczeniach, poprawić ochronę i wdrożyć nowe funkcje w oparciu o sugestie użytkowników. Częstotliwość pomaga również aktualizować aplikację w szybko rozwijającym się środowisku fintech sprzyjającym zmianom. Tutaj z pomocą może przyjść zespół Agilie, który specjalizuje się w tworzeniu aplikacji fintech - firma pomaga opracować plan, zaprojektować i wdrożyć bezpieczną i angażującą aplikację fintech.

Nadchodzące i będące w toku prace nad rozwojem aplikacji Fintech

Jak widzieliśmy, branża fintech ma niewykorzystany potencjał w zakresie technologii i innowacji przyszłości. Oto kilka trendów kształtujących przyszłość rozwoju aplikacji finansowych:

• Integracja Blockchain: Technologia Blockchain zapewnia lepszą ochronę i jasno zdefiniowane prowadzenie rejestrów, dzięki czemu jest odpowiednia dla cyfrowych pieniędzy i aplikacji DeFi.
• Sztuczna inteligencja (AI) i uczenie maszynowe (ML): Oparte na sztucznej inteligencji chatterboty, zautomatyzowane planowanie finansowe i inteligentne zapobieganie oszustwom to najczęstsze zastosowania fintech.
• Rozpoznawanie głosu i uwierzytelnianie biometryczne: Inne metody rozpoznawania twarzy, takie jak rozpoznawanie głosu i skanowanie odcisków palców, zwiększają bezpieczeństwo aplikacji, a także poprawiają użyteczność.

https://images.pexels.com/photos/28841475/pexels-photo-28841475.jpeg?auto=compress&cs=tinysrgb&w=1260&h=750&dpr=1

Wnioski

Podczas gdy rośnie popularność i znaczenie rozwiązań fintech, uruchomienie dobrej aplikacji wiąże się z planowaniem i projektowaniem, bezpieczeństwem i zgodnością. Postępując zgodnie z tym przewodnikiem - określając wartość, jaką aplikacja przynosi użytkownikom, analizując warunki rynkowe, wybierając odpowiednią technologię i podkreślając potrzebę bezpieczeństwa, firmy mogą tworzyć aplikacje finansowe, które będą atrakcyjne dla użytkowników i zaspokoją ich potrzeby w bardzo konkurencyjnym środowisku.

Aby poznać konkretne kroki procesu tworzenia aplikacji fintech, przejdź do naszego ostatecznego przewodnika na temat tworzenia aplikacji fintech. Będąc na bieżąco z trendami i spełniając potrzeby ludzi, Twoja aplikacja fintech może być bardzo przydatna w obecnej erze finansowej.