De beste bankene for småbedrifters behov

Introduksjon

Det kan være forvirrende å navigere i bankverdenen for småbedrifter. Det finnes mange alternativer å velge mellom. Det er viktig å finne en bank som passer dine behov.

Se etter fleksible lånealternativer og god kundeservice. Den rette banken kan ha stor betydning for bedriftens suksess.

I denne artikkelen vil vi trekke frem noen av de beste bankene for småbedriftseiere. Dette vil hjelpe deg med å ta et smart valg for din økonomiske fremtid.

De beste bankene for småbedrifters behov

Småbedriftseiere bør ta hensyn til flere viktige egenskaper når de velger bank for bedriftens behov. Disse inkluderer blant annet

• Sjekkkontoer for bedrifter
• Renter på sparekontoer
• Månedlige vedlikeholdsavgifter
• Alternativer for kredittkort
• Debetkortalternativer

Det er viktig at bedriftseiere gjør grundige undersøkelser og sammenligner ulike banker for å finne den banken som passer best til bedriftens utgifter og kapitalbehov.

Når du åpner en bedriftskonto, må du vanligvis fremlegge dokumentasjon som bevis på at bedriften eksisterer (LLC eller enkeltmannsforetak), lisens, skatte-ID-nummer og papirer for opprettelse av bedriften.

Ved å sammenligne alternativene for å finne de beste bankene for småbedrifter, kan du finne en bank som er tilpasset bedriftens behov og tilbyr tjenester som kjøpmannstjenester, bedriftskredittkort og gratis transaksjoner.

1. Velge den beste banken

Relébank

Relay Bank tilbyr en rekke fordeler for små bedrifter i Georgia. De tilbyr en sømløs og effektiv plattform for økonomistyring, inkludert brukervennlige verktøy for fakturering, betaling og utgiftssporing.

Dette effektiviserer de administrative oppgavene og sparer tid og krefter for bedriftseierne. I tillegg tilbyr Relay Bank konkurransedyktige priser for både nasjonale og internasjonale transaksjoner, noe som gjør det kostnadseffektivt for bedrifter av alle størrelser. De robuste sikkerhetsfunksjonene sørger for at sensitiv finansiell informasjon er beskyttet, slik at bedriftseiere kan føle seg trygge.

Relay Banks kundeservice er i toppklasse og gir rask hjelp når du trenger det. Alt i alt betyr det å velge Relay Bank for småbedrifter i Georgia at du får tilgang til en pålitelig og brukervennlig bankløsning som er skreddersydd for dine behov.

Grasshopper Bank

Grasshopper Bank tilbyr unike funksjoner for småbedriftseiere. Innovator Business Checking-kontoen skiller seg fra andre, med konkurransedyktige renter, lave gebyrer og belønninger. Grasshopper Bank tilbyr gratis transaksjoner, henvisningsbonuser og ingen månedlige vedlikeholdsgebyrer.

Dette er en fordel for småbedriftseiere som ønsker å spare penger. De tilbyr praktiske betalingstjenester og kredittkortalternativer uten høye gebyrer. Grasshopper Bank er godt tilpasset småbedrifters behov og tilbyr en kostnadseffektiv måte å administrere økonomien på.

Innovator Business Checking

Innovator Business Checking-kontoen er utviklet for eiere av små bedrifter. Den har følgende egenskaper

• Lave månedlige vedlikeholdskostnader
• Gratis transaksjoner
• Vervebonuser

Den passer for enkeltmannsforetak og aksjeselskaper. Kontoen har funksjoner for belønning og kontantinnskudd for å håndtere utgifter. Blant de viktigste fordelene er konkurransedyktige renter, lave minimumssaldoer og integrasjon med handelstjenester og bedriftskredittkort. Småbedriftseiere kan enkelt administrere økonomien med kontoens debetkort og nettbank, og unngår høye gebyrer og kompliserte strukturer.

2. Sjekkkontoer for bedrifter

U.S. Bank

U.S. Bank hjelper småbedriftseiere med å administrere økonomien på en enkel måte. De tilbyr en rekke fordeler, blant annet bedriftskontoer og kjøpmannstjenester. Sammenlignet med andre banker har US Bank konkurransedyktige renter og lave gebyrer.

Småbedriftseiere kan dra nytte av kredittkort med belønninger, gratis transaksjoner og registreringsbonuser. U.S. Bank tilbyr også en nettbank som gjør det enkelt å spore utgifter, foreta betalinger og administrere kontantinnskudd. Uten månedlige administrasjonsgebyrer i en viss periode eller krav om minimumssaldo, henvender U.S. Bank seg til enkeltmannsforetak, LLCs og småbedriftseiere som ønsker å spare penger og forenkle banktjenester.

U.S. Bank tilbyr rimelige løsninger for små bedrifter, enten det dreier seg om sparekonto, bedriftskredittkort eller handelstjenester.

Tjen

Det er fordelaktig for småbedriftseiere å tjene belønninger med en bedriftskonto. De kan maksimere den økonomiske gevinsten ved å velge en bank som tilbyr insentiver som cashback på debetkortkjøp eller henvisningsbonuser.

Fordelsprogrammer knyttet til bedriftskredittkort kan også gi fordeler som reisepoeng eller rabatter på forretningsutgifter. Bedriftseiere bør også vurdere gebyrene som er knyttet til bankkontoen. Hvis du velger en bank med lave månedlige administrasjonsgebyrer, gratis transaksjoner og konkurransedyktig rente på sparekontoer, kan du spare penger og øke fortjenesten.

Ved å aktivt forvalte bankalternativene og utforske ulike belønningsprogrammer kan småbedriftseiere få mest mulig ut av de økonomiske ressursene sine og legge til rette for langsiktig suksess.

3. Alternativer for nettbank

Personlig kontroll

Når du skal velge bank for en liten bedrift, bør du ta hensyn til funksjonene på brukskontoen. Funksjoner som renter, gebyrer og belønninger på bedriftskredittkort kan påvirke bankopplevelsen din.

For å minimere utgiftene bør du se etter brukskontoer med lave månedlige gebyrer og krav til minimumssaldo. Tenk på om det finnes handelstjenester, alternativer for kontantinnskudd og gratis transaksjoner for å strømlinjeforme betalinger og administrere midler effektivt.

Noen banker tilbyr vervebonuser eller belønninger for aktiv bruk av kontoen. Sparekontoer knyttet til bedriftskontoen kan bidra til å bygge opp kapital over tid.

Finn en bedriftskonto som dekker bedriftens behov, enten det dreier seg om et enkeltmannsforetak, et aksjeselskap eller et partnerskap.

4. Finne de beste bankene for små bedrifter

2024 Oversikt

I 2024 må småbedriftseiere kjenne til de nyeste trendene innen bankvirksomhet. Når du skal velge bank for småbedriften din, bør du tenke på ting som bedriftskontoer, renter, gebyrer og kredittkort.

Noen ting du bør se etter, er vervebonuser, belønninger for nyinnmeldinger og gratis transaksjoner. Men du kan også støte på utfordringer som månedlige gebyrer, saldokrav og andre utgifter.

Når småbedriftseiere skal velge bank, bør de se nærmere på alternativer som kjøpmannstjenester, sparekontoer og bedriftskredittkort. Du kan vurdere store banker som Chase, Wells Fargo og Bank of America, i tillegg til kredittforeninger og nettbanker som NBKC Bank eller EverBank for ulike bankløsninger for bedrifter.

Ved å holde seg oppdatert og sammenligne ulike alternativer kan småbedriftseiere ta smarte valg når det gjelder bedriftskontoer i 2024.

5. Fordeler med bankkontoer for bedrifter

Lavere avgifter

Småbedriftseiere som ønsker lavere gebyrer på bedriftens brukskonto, har flere alternativer å vurdere. En strategi er å sammenligne ulike bankkontoer for å finne den som passer best til bedriftens behov. Vanlige gebyrer for bedriftskontoer inkluderer månedlige vedlikeholdsgebyrer, krav om minimumssaldo og gebyrer for transaksjoner over en viss grense.

Ved å velge en bank som tilbyr gratis transaksjoner eller lavere månedlige gebyrer basert på en viss minimumssaldo, kan småbedriftseiere redusere bankutgiftene sine.

I tillegg tilbyr noen banker vervebonuser eller belønninger for aktive kunder, noe som kan bidra til å kompensere for månedlige administrasjonsgebyrer. En annen måte å spare gebyrer på er å vurdere kredittforeninger eller nettbanker, som ofte har lavere gebyrer enn tradisjonelle fysiske banker som Wells Fargo eller Bank of America. Ved å være oppmerksom på potensielle gebyrer og utforske ulike bankalternativer kan småbedriftseiere finne en bankkonto med lavere gebyrer som er i tråd med deres økonomiske mål.

Separasjon av økonomi

Det kan være en stor fordel for småbedriftseiere å skille mellom privatøkonomi og bedriftsøkonomi.

Ved å opprette en bedriftskonto og holde personlige utgifter og bedriftsutgifter atskilt, kan bedriftseiere enkelt holde oversikt over inntekter og utgifter.

Dette forenkler skatteoppgjøret og regnskapsføringen.

Småbedriftseiere bør styre økonomien på en effektiv måte:

• Se etter brukskontoer med lave gebyrer,
• Sparekontoer med høy rente,
• Bedriftskredittkort som gir belønning eller cashback på kjøp.

Det er viktig å være klar over:

• Månedlige vedlikeholdsavgifter,
• Krav til minimumssaldo,
• Transaksjonsgebyrer knyttet til bedriftskontoer.

Noen banker tilbyr:

• Henvisningsbonuser for nye kunder,
• Du slipper månedlige gebyrer hvis du aktivt registrerer deg for andre tjenester, f.eks. kjøpmannstjenester.

Til syvende og sist hjelper det å skille mellom privatøkonomi og bedriftsøkonomi:

• Opprettholde en sunn økonomi for virksomheten,
• Spor utgiftene,
• Administrer kontantstrømmen,
• Få virksomheten til å vokse på lang sikt.

6. De viktigste funksjonene du bør vurdere

Apper for mobilbankvirksomhet

Mobilbankapper er en fin måte for små bedrifter å håndtere økonomien på. Med disse appene kan du:

• Sjekk saldoen
• Overføre midler
• Foreta betalinger direkte fra en bedriftskonto

Småbedriftseiere kan enkelt spore utgifter, se transaksjoner og administrere kontantstrømmen. Disse appene har også sikkerhetsfunksjoner som tofaktorautentisering og varsler ved uvanlig aktivitet.

Kundeservice

Å sørge for at kundene får en god opplevelse med kundeservice:

• Småbedriftseiere bør velge banker som er lydhøre og tilbyr personlig assistanse.
• De bør skaffe seg egne bedriftskontoer med lave gebyrer eller gratis transaksjoner.
• Tilgang til kjøpmannstjenester, bedriftskredittkort og registreringsbelønninger kan forbedre forholdet.

Å forbedre kundeservicen innebærer:

• Forenkling av kommunikasjonskanaler.
• Tilbyr nettbasert og personlig support.
• Tilbyr raske løsninger på problemer.

Tilbakemeldinger fra kundene er avgjørende:

• Bruk spørreundersøkelser, anmeldelser eller direkte kontakt for å innhente tilbakemeldinger.
• Se etter banker som verdsetter tilbakemeldinger og forbedrer tjenestene for å imøtekomme behovene.

7. Velge riktig bankkonto

Ta hensyn til bedriftens behov

Når du skal vurdere behovene til en liten bedrift, er det viktig å evaluere dine spesifikke finansielle behov. Faktorer som bedriftskontoer, renter, gebyrer, kredittkort og handelstjenester kan ha stor betydning for småbedriftseiere.

Vurder om banken tilbyr bedriftskontoer med lave månedlige administrasjonsgebyrer, ingen krav til minimumssaldo og gratis transaksjoner. Dette kan bidra til å redusere utgiftene. Tilgang til nettbank og mobilapper er avgjørende for en smidig forretningsdrift, slik at du kan spore utgifter, foreta betalinger og overvåke kontantstrømmen mens du er på farten.

Utforsk alternativene for belønninger, henvisningsbonuser og kontantinnskudd for å forbedre bedriftens bankopplevelse. Enten du er enkeltmannsforetak, LLC eller har flere partnere, er det viktig å finne en bank som passer bedriftens behov for kredittkort og sparekonto.

Tenk på banker som Chase, Bank of America, Wells Fargo eller Capital One. De tilbyr en rekke bedriftskontoer som er tilpasset småbedriftseiere. Tilgjengelighet av filialer, krav til gjennomsnittlig daglig saldo og tilstedeværelse av SBA-långivere er også viktige faktorer å tenke på når du skal velge den beste banken for din bedrift.

Undersøk ulike alternativer

Når du undersøker bankalternativer for en liten bedrift, bør du blant annet ta hensyn til følgende faktorer:

• Typer kontoer som tilbys: sjekkkontoer, sparekontoer eller kredittkort.
• Tilknyttede rentesatser, gebyrer og krav til minimumssaldo
• Identifisere anerkjente banker som dekker småbedrifters behov ved hjelp av nettomtaler, henvisninger og tilgjengelige tjenester.
• Evaluering av månedlige avgifter, gratis transaksjoner, belønninger og bonuser
• Tilgjengelighet til filialer, kontantinnskudd og betalingsalternativer som debetkort eller nettbaserte plattformer.

Disse betraktningene kan hjelpe deg med å velge riktig bankkonto for en liten bedrift.

8. Anerkjente banker for små bedrifter

Store banker som tilbyr bedriftskontoer

De store bankene tilbyr en rekke funksjoner og fordeler for småbedrifter som ønsker å åpne en bedriftskonto. Her er noen faktorer du bør ta hensyn til når du velger bankkonto:

• Se etter alternativer med lave eller ingen månedlige vedlikeholdskostnader.
• Vurder rentebærende brukskontoer.
• Utforsk belønningsprogrammene som er knyttet til bedriftskredittkort.
• Sjekk om det finnes tjenester for betalingsformidling.

Når du åpner en bedriftskonto, må du fremlegge dokumentasjon som bevis på opprettelsen av en enhet (LLC, enkeltmannsforetak) og personlig identifikasjon for bedriftseiere. Noen banker kan også kreve regnskap.

Sammenligning av faktorer som månedlige gebyrer, krav til minimumssaldo, gjennomsnittlig daglig saldo og gratis transaksjoner kan hjelpe deg med å ta en beslutning. I tillegg kan det også være nyttig å sammenligne frynsegoder som vervebonuser og kontantinnskudd. Ved å gjennomgå disse aspektene kan små bedrifter velge den storbanken som tilbyr de mest hensiktsmessige bankløsningene for deres behov.

Lokale eller lokale banker

Lokale banker eller lokalbanker har fordeler for små bedrifter:

• Mer personlig service.
• Skreddersydde løsninger sammenlignet med større institusjoner.
• Lavere gebyrer og bedre renter på bedriftskontoer.
• Fleksibilitet med månedlige vedlikeholdsavgifter.
• Tjenester som kjøpmannstjenester og bedriftskredittkort.
• Debetkortbelønninger tilpasset småbedrifters behov.
• Lavere krav til minimumssaldo.
• Vervebonuser og andre insentiver.
• Forståelse for unike finansielle behov innenfor sitt område.
• Tilbyr produkter som er i tråd med lokale bedrifters mål.
• Fordelaktig for småbedriftseiere som ønsker skreddersydde bankopplevelser.

9. Åpne en bankkonto for bedrifter

Nødvendig dokumentasjon

Når du åpner en bedriftskonto, må småbedriftseiere fremlegge ulike dokumenter som dokumentasjon.

Disse dokumentene kan omfatte:

• Informasjon om bedriftens brukskonto
• Renter på bankkontoer
• Gebyrer
• Kredittkort for bedrifter
• Månedlige vedlikeholdsavgifter
• Kjøpmannstjenester
• Månedlige avgifter
• Krav til minimumssaldo
• Vervebonuser
• Alternativer for sparekonto

I tillegg kan bankene be om detaljer knyttet til:

• Kredittkort
• Debetkort
• Status som aksjeselskap eller enkeltmannsforetak
• Belønningsprogrammer
• Kontantinnskudd
• Aktive påmeldinger
• Forretningsutgifter
• Gjennomsnittlig daglig saldo

For å behandle disse forespørslene kan bankene kreve dokumentasjon knyttet til bedriftskontoer, bedriftsbank, bedriftskredittkort og betalinger.

Bedriftseiere må ha disse dokumentene klare når de vurderer bankalternativer som Chase, Nav, EverBank, Wells Fargo, Bank of America, Capital One, KeyBank, Comerica eller Regions Bank.

Når du oppgir disse opplysningene, sikrer du en smidig kontoåpningsprosess og tilgang til de beste tjenestene basert på bedriftens individuelle behov.

10. Tips om hvordan du styrer bedriftens økonomi

Separat privatøkonomi og bedriftsøkonomi

Å skille privatøkonomi og bedriftsøkonomi kan være en fordel for småbedriftseiere på flere måter.

• Det gir klarhet og oversikt.
• En egen brukskonto hjelper deg med å spore utgifter, styre kontantstrømmen og bygge opp en økonomisk historikk.
• Denne historikken er avgjørende når du søker om lån eller kreditt.
• Separate kontoer reduserer risikoen for sammenblanding av midler.
• Sammenblanding av midler kan føre til kontroll fra skattemyndighetene eller juridiske problemer for enkeltmannsforetak eller aksjeselskaper.
• Uten dette skillet blir det utfordrende å rapportere inntekter og utgifter nøyaktig.
• Utfordringer med rapporteringen kan føre til skattetrekksmidler eller tap av fradrag.

Strategier som automatiske overføringer mellom privat- og bedriftskontoer, bruk av separate kredittkort for bedriftsutgifter eller bruk av regnskapsprogramvare kan bidra til å sikre et klart skille mellom privat- og bedriftsøkonomi.

Et slikt skille gjør det mulig for småbedriftseiere å administrere de økonomiske ressursene på en effektiv måte, spore lønnsomheten og føre nøyaktige regnskaper for skatteformål.

Spore og overvåke utgifter

Det er enkelt å spore og overvåke utgiftene til en liten bedrift ved hjelp av bedriftskontoer, sparekontoer og kredittkort.

Funksjoner som nettbank og mobilapper kan hjelpe småbedriftseiere med å holde oversikt over utgiftene og kategorisere dem.

Å sette opp automatiske varsler for transaksjoner og overvåke kontantinnskudd kan hjelpe bedriftseiere med å holde oversikt over økonomien.

Det er viktig å følge med på gebyrer knyttet til bankkontoer og kredittkort for å unngå overraskelser som månedlige vedlikeholdsgebyrer eller krav om minimumssaldo.

Verktøy som Nav eller bedriftskredittkort med bonusordninger kan gjøre det enklere å spore utgiftene og til og med opptjene bonus for bedriftens innkjøp.

Småbedriftseiere kan undersøke hvilke henvisningsbonuser eller registreringsinsentiver bankene tilbyr for å maksimere fordelene med bedriftskontoer.

Ved å aktivt administrere utgifter og betalinger ved hjelp av ulike bankverktøy og -tjenester kan småbedriftseiere enkelt følge med på økonomien og ta informerte beslutninger for bedriften.

Sammendrag

Her er de beste bankene som henvender seg til små bedrifter:

• De tilbyr tjenester som bedriftslån, handelstjenester og nettbank.
• Disse bankene har konkurransedyktige renter og lave gebyrer.
• De tilbyr utmerket kundeservice, noe som gjør dem ideelle for gründere.

VANLIGE SPØRSMÅL

Hva er de beste bankene for småbedrifter?

De beste bankene for småbedrifter er Chase for sitt brede utvalg av banktjenester, Wells Fargo for sine spesialiserte tilbud til småbedrifter og Bank of America for sine lånemuligheter og fordeler for småbedrifter.

Hvordan kan jeg velge den beste banken for min lille bedrift?

Se etter en bank med lave gebyrer, god kundeservice og praktisk beliggenhet. Sammenlign alternativer som Chase Business Complete Banking og Capital One Spark Business for å finne den banken som passer best for din bedrift.

Hvilke tjenester tilbyr de beste bankene for små bedrifter?

De beste bankene tilbyr tjenester for små bedrifter, inkludert bedriftskontoer, bedriftskredittkort, bedriftslån, handelstjenester og finansiell rådgivning. Eksempler er Chase Business Complete Banking, Bank of America Business Advantage Cash Rewards og Wells Fargo Small Business Lending.

Hvordan kan jeg sammenligne ulike banker for å finne den banken som passer best for min lille bedrift?

Du kan sammenligne bankene ved å se på gebyrer, renter, nettbankalternativer og kundeservice. Sjekk anmeldelser og be om anbefalinger fra andre småbedriftseiere. Vurder banker som Chase, Wells Fargo og Bank of America.

Hva er de vanlige kravene for å åpne en småbedriftskonto hos disse toppbankene?

De vanligste kravene for å åpne en konto for småbedrifter i de største bankene er personlig identifikasjon (f.eks. førerkort eller pass), forretningsdokumentasjon (f.eks. vedtekter eller partnerskapsavtale) og innskuddsbeløp (som varierer fra bank til bank, f.eks. 100 dollar i Chase Bank).