Kā izveidot Fintech lietotni: Būtiski soļi panākumu gūšanai

Ievads

Finanšu tehnoloģijas, ko parasti dēvē par fintech, ir inovatīva nozare, kas revolucionāri maina veidu, kā cilvēki rīkojas ar naudu. Tā kā visas šīs lietojumprogrammas kļūst arvien nozīmīgākas cilvēku ikdienas dzīvē, nepieciešamība pēc fintech lietojumprogrammām nepārstāj pieaugt. Patiesībā tiek prognozēts, ka 2028. gadā globālais fintech tirgus pārsniegs 332 miljardus ASV dolāru, liecina Statista. Uzņēmumiem nav labākas iespējas sasniegt šos iedzīvotājus un piedāvāt viņiem drošu, viegli lietojamu un inovatīvu risinājumu fintech lietotnes veidā. Šajā rakstā autori izklāstīs galvenos soļus un sastāvdaļas, kas ir kritiski svarīgi, kā izveidot fintech lietotni.

Daži specifiski fakti par finanšu tehnoloģiju lietojumprogrammu pieprasījumu

Pāreja no tradicionālās banku nozares uz digitālajiem banku un finanšu risinājumiem atspoguļo arī pieprasījuma izmaiņas. Mobilo lietotņu pieejamība gan banku pakalpojumiem, gan citiem finanšu pakalpojumiem ir būtiski mainījusi patērētāju uzvedību. McKinsey atklāj, ka patērētāju daļa, kas aktīvi izmanto digitālos kanālus finanšu darījumu veikšanai, ir pārsniegusi 75 %, kas apliecina fintech nozīmi mūsdienu finanšu vidē.

Lai izveidotu finanšu tehnoloģiju lietotni, ir nepieciešama ne tikai lieliska ideja, bet arī process, kas var nodrošināt funkcionālas, drošas un mērogojamas mobilās lietotnes.

Finanšu tehnoloģiju lietotnes izstrādes pamatposmi

Lai izveidotu finanšu lietotni, ir vairāki svarīgi posmi, un katrs no tiem ir izšķirošs, lai lietotne būtu veiksmīga.

1. Izpratne par to, kas ir lietotne un ko tā dara

https://images.pexels.com/photos/8919549/pexels-photo-8919549.jpeg?auto=compress&cs=tinysrgb&w=1260&h=750&dpr=1

Pirmais vērtības piedāvājuma elements ir noteikt, kāda veida problēmu jūsu Fintech lietotne risinās un kādu vērtību tā piedāvās. Neatkarīgi no jūsu lietotnes veida, kas vērsta uz digitālo maksājumu, personīgo finanšu pārvaldības, investīciju vai kreditēšanas funkcijām, skaidri definēts mērķis palīdzēs visā lietotnes izstrādes procesā un atšķirs lietotni no konkurentiem. Piemēram, ja lietotne sniegs palīdzību taupīšanā, kā arī plānošanā, tad tai jānodrošina funkcijas izdevumu ievadīšanai, izsekošanai un plānošanai, kā arī mērķu noteikšanai.

2. Tirgus izpētes veikšana

Pirms finanšu lietojumprogrammas izveides ir svarīgi iepazīties ar finanšu tehnoloģiju konkurentiem un to klientu noslieci. Ja meklējat jaunu ideju, ieteicams veikt tirgus izpēti, lai uzzinātu precīzas lietotāju/klientu mērķgrupas prasības, uzzinātu vairāk par konkurentiem un atklātu noteiktu esošo risinājumu trūkumu. Tas ļauj uzlabot tās iespējas un garantēt, ka tā atbilst patērētāju vēlmēm.

3. Atbilstības normatīvajiem aktiem nodrošināšana

Fintech uzņēmumi ir unikāli un ietilpst finanšu kategorijā, tāpēc tiem ir jāievēro finanšu likumi. Tāpat kā jebkurā trešās puses datu apstrādes gadījumā, jums ir jāievēro konkrēti standarti, piemēram, Maksājumu karšu industrijas datu drošības standarts (PCI DSS), GDPR attiecas uz datu tiesībām un privātumu, bet AML (nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana) regulē dažādus digitālos darījumus. Uzņēmumam, kas neievēro šos noteikumus, var tikt piemērots ne tikai naudas sods, bet arī reputācijas risks saistībā ar iziešanu no tirgus. Lai nodrošinātu, ka jaunais uzņēmums ievēro visus noteikumus, ir nepieciešamas finanšu tehnoloģiju ekspertu juridiskās konsultācijas.

4. Pareizā tehnoloģiju kopuma izvēle

Jūsu fintech lietojumprogrammas tehnoloģiskā struktūra nodrošinās programmas vērtību, tās drošību un pielāgojamību. Biežāk izmantotās tehnoloģijas ir:

Aizmugurējā daļa: ātru un uzticamu datu apstrādi var nodrošināt Node.js, Python, Ruby on Rails u. c.

Frontends: Android platformā tiek izmantota Kotlin programmēšanas valoda, bet iOS platformā - Swift, vai arī izstrādātāji var izvēlēties starpplatformu izstrādes vidi, piemēram, Flutter.

Datu bāze: Datu bāze: PostgreSQL vai MongoDB vērtīgu datu glabāšanai un turpmākai apstrādei.

AWS vai Google mākonis parasti tiek izmantots hostinga un mērogojamības nodrošināšanai Trešās puses (Stripe/Paypal) tādām funkcijām kā maksājumi utt. Viens no vērtēšanas kritērijiem ir tas, ka izvēlētajam paketei jābūt pietiekami drošai un viegli savietojamai ar citām finanšu sistēmām.

5. Intuitīvas lietotāja saskarnes (UI) izveide

Finanšu tehnoloģiju lietotnēm vienmēr jāpievērš uzmanība UX, kā arī lietotnes saskarnes dizainam. Efektīvs lietotāja saskarnes dizains un integrācija paaugstinās klientu apmierinātības līmeni un tādējādi radīs vienmērīgu plūsmu, kas veicinās dažādu darījumu pabeigšanu. Novērotās dizaina stratēģijas ietver vienkāršību, skaidrību un pieejamību projektēšanas posmā. Lietotne kļūst lietotājam draudzīgāka ar tādām funkcijām kā viena pieskāriena navigācija, viegli pārskatāmi paneļi un vizuāli patīkamāks izkārtojums.

6. Kopumā prioritāte jāpiešķir drošības funkcijām

Drošībai ir jābūt vienai no svarīgākajām jebkuras lietojumprogrammas sastāvdaļām, jo lietotāji ar to koplieto savus personiskos un finanšu datus. Šeit ir daži būtiski drošības pasākumi, kas jāievieš:

Šifrēšana: Aizsargājiet informāciju, šifrējot to gan glabāšanas, gan pārvietošanas laikā.

Daudzfaktoru autentifikācija (MFA): Nodrošiniet, ka klienta verifikācija ir obligāta un tiek veikta, izmantojot vairākas dažādas metodes, tostarp SMS vai pirkstu nospiedumu skenēšanas kodu.

Drošas API: Vienkāršojiet lietojumprogrammu, lai iekļautu racionalizētu strukturētu navigāciju ar drošām API lietojumprogrammas pārsūtīšanai uz ārējiem pakalpojumiem.

7. Izstrāde un testēšana

Programmas izstrādes posmā. Lietojumprogrammas priekšējā un aizmugurējā daļa ir kods. Šajā posmā visi iesaistītie izstrādātāji, tīmekļa dizaineri un produktu vadītāji apstiprina un garantē, ka visas lietotnes funkcijas ir efektīvas un integrētas. Šajā posmā svarīga daļa ir arī testēšana, jo tā ļauj komandai novērst pēc iespējas vairāk problēmu, pirms produkts tiek laists tirgū. Testēšanas veidi ir šādi:

Funkcionālā testēšana: Pārliecinās, ka katrs izstrādātā funkcionālā standarta elements darbojas efektīvi.

Drošības testēšana: Smits beidzot saka, ka tā var meklēt nepilnības lietotnes kodā un pamatā esošajās struktūrās.

Lietderības testēšana: Nosaka navigācijas līmeni vai lietotnes lietojamību, pamatojoties uz dalībnieku pieredzi.

8. Realizācija un secīgas izmaiņas

Pēc tam, kad testēšana ir pabeigta un pieteikums ir apstiprināts, pieteikums tiek sagatavots izplatīšanai dažādos veikalos. Taču patiesībā palaišana nav pēdējais izstrādes posms. Ikvienam jāzina, ka ir nepieciešamas pastāvīgas versijas, lai novērstu ievainojamības, uzlabotu aizsardzību un ieviestu jaunu funkcionalitāti, pamatojoties uz lietotāju ieteikumiem. Biežums arī palīdz atjaunināt lietotni strauji augošajā finanšu tehnoloģiju vidē, kas ir labvēlīga pārmaiņām. Šeit jums var palīdzēt Agilie komanda, kas specializējas fintech lietojumprogrammu izstrādē - uzņēmums palīdz izstrādāt plānu, izstrādāt un ieviest drošu un saistošu fintech lietojumprogrammu.

Gaidāmie un nepabeigtie darbi Fintech lietotņu izstrādē

Kā redzams, finanšu tehnoloģiju nozarei ir neizmantots potenciāls attiecībā uz nākotnes tehnoloģijām un inovācijām. Lūk, dažas tendences, kas nosaka finanšu lietotņu izstrādes nākotni:

• Blockchain integrācija: Blokķēdes tehnoloģijai ir labāka aizsardzība un skaidri noteikta uzskaite, tāpēc tā ir piemērota digitālās naudas un DeFi lietojumprogrammām.
• Mākslīgais intelekts (AI) un mašīnmācīšanās (ML): Uz mākslīgo intelektu balstīti tērzēšanas roboti, automatizēta finanšu plānošana un inteliģenta krāpšanas novēršana ir visbiežāk sastopamie finanšu tehnoloģiju lietojumi.
• Balss atpazīšana un biometriskā autentifikācija: Personas atpazīšanas metodes, piemēram, balss atpazīšana un pirkstu nospiedumu skenēšana, nodrošina lielāku drošību lietojumprogrammai, kā arī uzlabo lietojamību.

https://images.pexels.com/photos/28841475/pexels-photo-28841475.jpeg?auto=compress&cs=tinysrgb&w=1260&h=750&dpr=1

Secinājums

Lai gan finanšu tehnoloģiju risinājumi kļūst aizvien populārāki un nozīmīgāki, labas lietotnes ieviešana ir saistīta ar plānošanu un izstrādi, drošību un atbilstību. Ievērojot šo ceļvedi - nosakot lietotnes vērtību lietotājiem, analizējot tirgus apstākļus, izvēloties pareizo tehnoloģiju un uzsverot drošības nepieciešamību, uzņēmumi var izveidot finanšu lietojumprogrammas, kas būs pievilcīgas lietotājiem un apmierinās viņu vajadzības ļoti konkurētspējīgā vidē.

Lai uzzinātu konkrētus soļus par finanšu tehnoloģiju lietotnes izveides procesu, apmeklējiet mūsu galīgo ceļvedi par to, kā izstrādāt finanšu tehnoloģiju lietotni. Sekojot līdzi tendencēm un apmierinot cilvēku vajadzības, jūsu fintech lietotne varētu būt ļoti noderīga pašreizējā finanšu laikmetā.