金融ブランドのためのマーケティング101：知っておくべきこと

イントロ

金融サービスのマーケティング戦略において、最後に何かを変えたのはいつですか？

今、その時期が来ているのかもしれませんね。

金融マーケターやブランドとして、マーケティングの領域で何が待っているのか、なぜすぐに行動を起こす必要がありそうなのか、金融サービスのプロモーションの基本的なテクニックを知っておく必要があるのです。

この記事では、金融マーケティングの観点から、将来を見据えた計画をどのように形成するか、また、業界の現状に合わせてどのようにアプローチを微調整するかについてご案内します。

金融マーケティングは今どうなっているのか？

一般に、金融マーケティングとは、金融機関が自社や自社のサービスを売り込むために行うプロモーション活動や努力の組み合わせのことである。

パンデミック後の現代では、印刷広告や看板、テレビ・ラジオ広告といった従来のオフラインのマーケティング手法から、デジタルマーケティングに切り替える金融機関が増えています。

例えば、2022年には、デジタルチャネルにおける金融広告が18.1%増加すると予測され、デジタル広告を利用する他のすべての米国産業と比較して最も高い成長率で推移しています。

そんなトレンドの原動力は何なのでしょうか？以下、お読みください。

金融サービスをオンラインで販売する4大理由

金融事業者がデジタル空間でのブランドやサービスのプロモーションをさらにしつこく推し進める主な要因を見ていきましょう。

デジタルトランスフォーメーション

COVID-19の発生をきっかけに、デジタル導入がものすごいスピードで加速しています。金融サービスの93％が、すでにデジタルファーストのビジネス戦略を採用しているか、採用する予定がある。

FinTechの新たな潮流

財務分野のリーダーのおよそ9割が、デジタル技術が自分たちのニッチを破壊していると主張しています。

テクノロジーのM&Aの大きな波が来ています。例えば、RE/MAXは地理空間データサイエンスとロケーションインテリジェンスの会社であるGadberry Groupを買収しました。CoStarは、商業不動産の取引をウェブに移す目的でTen-X Commercialを買収した。

FinTechの加速に対応するため、金融サービス事業者は、暗号通貨、NFT、デジタル決済システム、モバイルウォレットなどのFinTechトレンドに注目すべきです。実際、すでに成人の3分の2がデジタルで支払いを受けたり、支払ったりしています。

消費者のオンラインサービスに対する要望

金融サービスの検索は、76％から90％がオンラインで開始されます。例えば、銀行部門を覗いてみると、より多くの消費者がデジタルで銀行取引を行っていることがわかります。銀行顧客の61％が、毎週デジタルチャネルを通じて銀行機関とやりとりしています。

過酷な競争

Genpact社の銀行・資本市場担当上級副社長であるMelba Montague氏によると、競争の激化は、銀行・金融市場のリーダーたちに今すぐ行動を起こし、より良い顧客体験を提供するよう促す有力な理由の1つです。

金融機関は、プロセスの近代化、インサイドアウトの革新、最も効果的なデジタルマーケティングの実践によって、競争上の優位性を最適化しようと努力しています。

金融サービスをネットでアピールするためには、何から始めたらいいのでしょうか？続きを読む

金融ブランドのためのマーケティング基礎知識トップ7

ここでは、金融サービス事業者に必須のマーケティング戦術を紹介します。

ウェブサイトを監査し、詳細なSEO対策プランを作成します。

検索エンジン最適化（SEO）は、金融ブランドマーケティングの足がかりとなります。SEOは、ウェブ上で御社の存在をより明確にし、トラフィックを増やし、見込み客を顧客に変える手助けをします。

Ranktrackerの金融サービスSEOのヒントに従って、SEOを完璧に磨き上げるためのしっかりとした計画を立ててください。その計画には、以下のようなポイントが含まれ、便利なツールもあります：

• 関連する関連キーワードを調査・特定する（キーワードファインダー）
• 競合他社を分析する（SERP Checker、Backlink Checker）
• ウェブサイトの健全性とオンサイトSEO要因をチェックする（Web Audit Tool）
• バックリンクモニタリングを行う
• 戦略的なコンテンツプランニングを行う（Content Snare、StoryChief、またはContentCal）
• 企業リストとして人気のあるサイトをいくつか検討する（Googleマイビジネス、Yelp、など）

FinTech企業のファイナンスマーケティングを計画している場合、金融業界の技術主導型企業のニーズに特化した、効果的なFinTech SEO対策に興味があるかもしれません。

ブランディングとデザインを見直す

最新のブランディング統計によると、77％の人が企業名だけで購買を決定しています。

「デジタル環境が絶えず変化し、新しいデザイントレンドが登場する中、金融企業はリブランディング戦略を検討する必要があるかもしれません」と、クレディフルのCMOであるColin Palfreyは考えています。

「ブランドを一新する場合、なぜ新しい社名にするのか、なぜロゴを変えるのか、その理由をクライアントに説明することが肝心です。

例えば、2020年のブログ記事でリブランディングについて発表し、なぜAAACreditGuideに別れを告げ、クレディフルになるのか説明しました。私たちは、新しいブランドが私たちの使命や価値観をよりよく反映し、視聴者がどのような恩恵を受けることができるかをくどくどと説明しました」と指摘します。

(出典)

しかし、会社の名前を変更する前に、法的およびマーケティングの落とし穴を避けるために、ブランド名のテストを行う必要があります。

デザインについて言えば、色はブランドの認知度を80％向上させることができると言われています。さらに、金融サービスに対するポジティブな感情を呼び起こすことができます。例えば、青は信頼と安定を表します。世界で最も有名なブランドトップ100のうち、33%にこの色が使われています。銀行、信用組合、投資会社など、金融業界の各機関はロゴに青を選んでいます。例えば、Visa、American Express、PayPalなどの大手企業です。

金融業界のトップ250ブランドを調査したVik Nikolova氏によると、FinTech組織にとって最も安全な色の選択は、青（信頼の色）、緑（お金の色）、黒（プロ意識とエレガンスの色）です。

そのうちの1つ、あるいはいくつかの組み合わせで、あなたの金融会社にぴったりのロゴを作ることができるかもしれません。

注：必ずしも完全なリブランディングおよび/またはリデザインが必要なわけではありません。マーケティング活動を強化するためにSEOウェブデザインを扱うだけでよいでしょう。

モバイルファーストを目指す

スマートフォン所有者の70％がモバイルで金融サービスにアクセスしています。しかし、スマートフォンは最も直帰率が高い。金融サービスサイトを訪れた人の51％が、モバイル端末でたった1ページ見ただけで離脱しています。

ですから、モバイルUX/UI（ユーザーエクスペリエンス/ユーザーインターフェース）に投資し、金融会社のウェブサイトがモバイルフレンドリーであることを確認する必要があります。

金融サービスの中で、モバイルでのレスポンシブ・ウェブ・デザインの最良の例は、以下の通りです：Ossian State Bank、Delta Lloyd、Simple Bank、Nationwide Insurance、その他多数。

例えば、Nationwide Insuranceのモバイルサイトにアクセスした消費者は、すぐにユーザー体験をカスタマイズできる2つのタブが表示されます：ビジネス」または「パーソナル」です。

(出典)

リード獲得の最適化

調査によると、オンラインで高い割合のリードを獲得している企業は、かなり速い速度で成長していることがわかります。ウェブ上で40％～100％のリードを獲得しているブランドの成長率の中央値は、オンラインでリードを獲得していない企業の4倍であることが分かっています。

金融サービスのマーケティングを効果的に行い、デジタル空間でビジネスを成長させるためには、ペイパークリック広告、ローカルSEO、リードマグネットなどのリード獲得戦術を使用するとよいでしょう。

WallStreetZenの創設者兼CEOであるNate Tsangが、リードマグネットを使用してリード獲得を強化する方法を紹介します：

"投資機会を見つける "ために、無料のストックスキャナーをサイトに組み込みました。これにより、ユーザーはパーソナライズされたフィルターを適用し、投資基準に合致する銘柄のリストを見ることができます。

このインタラクティブなツールは、株式に関する最も重要な質問に対する答えを潜在顧客に提供することで、新しいレベルの没入感を促進するのに役立ちます。このツールは、お客様が私たちのブランドと接する最初の段階から、より強く透明な関係を築くのに役立ちます。"

(出典)

ネイト・ツァンは、あなたの金融ビジネスに多くのリードを呼び込むために、無料コンテンツとして提供できる「リードベイト」をいくつか挙げています：

• Web電卓（生命保険電卓、401k電卓、大学貯蓄電卓など）
• パーソナルファイナンスプランニングのためのツールキット
• テーマ別ウェビナー
• 金融専門家対抗クイズ
• 予算カレンダー
• 財務報告書やファクトシートなど

また、WallStreetZenは、サイト訪問者を無料レポートのポップアップで出迎え、より適格なリードを生み出すことができます。

(出典)

また、B2Bリードジェネレーション戦略において、自動化やハイパーターゲティングといった新しい技術トレンドを試すことも有益です。LinkedInでリードナーチャリングシナリオを自動化した、決済検証会社Apply Financialの事例を確認してください。

セルフサービスによる顧客エンゲージメントの時間短縮

セルフサービスは、セールスファネルを自動化し、リードを増やすことができるマーケティング戦術の1つです。

「Choice Mutualの創設者兼CEOであるAnthony Martinは、「セルフサービスは、潜在顧客や既存顧客がよくある問題を素早く解決し、問い合わせに対する回答を得られるようにするものです。

"ChoiceMutual "では、ガイド、リスク要因、保険会社のレビューなどを掲載した「Learn & Plan」セクションを用意しています。さらに、葬儀費用計算機、用語集、ビデオラーニングセンター、FAQなどを備えた「ツール＆サポート」セクションも用意しています。

これらのセルフサービスソリューションは、お客様が必要なすべてのリソースにアクセスするための迅速かつ簡単な方法です。アンソニーは、「セルフサービスは、お客さまが自信を持ち、より自律的に行動できるようにするものです」と述べています。

(出典)

銀行におけるセルフサービスの例を見てみましょう。

2021年、Valley National Bankは、商業銀行の顧客にデジタルローン申請を提供しました。その後、同社は顧客に対してセルフサービス体験に関する調査を実施しました。87％のユーザーが、このツールのおかげでPPPローンの申請に自信が持てるようになったと回答しました。

オムニチャネルマーケティングを活用する

ポジティブなカスタマーエクスペリエンスを確保するための主要なデジタルマーケティングのトレンドの1つです。顧客は、金融会社がカスタマージャーニーを見失う心配をすることなく、あるチャネルから別のチャネルに切り替えることができるはずです。

3つ以上のチャネルを利用してプロモーションを行うマーケターは、単一のチャネルを利用するマーケターと比較して、494%高い受注率を示しています。

例えば銀行では、デジタルチャネルが売上に占める割合は25%に過ぎません。ウェブ上でのやり取りと対面でのやり取りを組み合わせることで、デジタルと物理の両方のチャネルで売上を伸ばし、金融サービスを普及させることができるのです。

複数のチャネルを有効にし、顧客が好む場所で出会うことができるようにしましょう：

• 物理的な場所（オフィス）
• ウェブサイトお問い合わせフォーム
• ライブチャット
• モバイルアプリケーション
• テキストメッセージング
• ソーシャルネットワーク
• メールマーケティング
• ウェビナーやポッドキャストなど

例）Trius Lending Partnersは、毎月新しいスペシャルゲストを招いて、不動産投資に関するQ&Aディスカッション「Trius Talks」を開催しました。このニッチな分野のマイクロインフルエンサーを起用した、素晴らしいインフルエンサーマーケティングキャンペーンです。

また、Facebookイベントなどのソーシャルメディア戦略も活用し、Facebookでこれらの講演を宣伝しています。

(出典)

その上、顧客はオフィス、ウェブサイト、オンラインチャット、電子メール、電話、そしてFacebook、Twitter、YouTube、LinkedIn、Instagramなどのソーシャルメディアサイトを通じて彼らに連絡することができます。

あらゆるコミュニケーションチャネルでの顧客体験を効率化するために、以下のようなオムニチャネルマーケティングツールやプラットフォームを活用することができます：HubSpot CRM、SmartInsights、Ortto、ActiveCampaign、Omnisendなどです。

マーケティングループを作成し、マーケティング活動を測定する

金融サービスのマーケティング目標とKPIは、体系的に設定し、見直す必要があります。デジタルマーケティング戦略をデータで強化すれば、改善すべき点や金融ビジネスの方向性など、より広い視野で見ることができます。

ここでは、金融マーケティングの成功を測定するのに役立つツールのリストを紹介します：

• メールマーケティングの指標に：BloomまたはMailChimp
• ソーシャルトラッキングにはSharedCountまたはBrandMentions
• ブランドの健康状態のモニタリングに：Brand24 - 究極のソーシャルリスニングツール
• お客様の声の収集に：Survicate、AskNicely、Qualarooのいずれか。
• SEOの成功の測定に： Rank Tracker- あなたのサイトと検索エンジンの結果ページでのランキングを監視します。SEOの問題を警告し、視覚的な概観を提供することができます。

金融セクターにおけるマーケティング最後に思うこと

要約すると、金融サービスマーケティングは、この業界のビジネス成長のための重要なブースターです。そのためには、顧客の要求を理解し、その要求を満たすサービスや製品を作り、ターゲットとなる顧客に効果的にアプローチし、巻き込むためのマーケティング戦術を開発することが必要です。

そのため、金融サービスブランドは、新たなトレンドや革新的な技術を把握し、それに合わせてプロモーション戦略を変更する必要があります。

この金融マーケティング101ガイドでは、金融ブランドをうまく宣伝し、最適なデジタルマーケティング戦略をビジネスに適用する方法を解説しました。

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