Hogyan hozzunk létre egy fintech alkalmazást: A sikerhez szükséges lépések

Intro

A pénzügyi technológia, közismert nevén a fintech egy olyan innovatív iparág, amely forradalmasítja az egyének pénzzel való bánásmódját. Amilyen mértékben mindezek az alkalmazások egyre fontosabbá válnak az emberek mindennapi életében, a fintech-alkalmazások iránti igény nem szűnik meg növekedni. Ami azt illeti, a Statista előrejelzése szerint a globális fintech piac 2028-ra meghaladja a 332 milliárd dollárt. Nincs is jobb lehetőség a vállalkozások számára, hogy elérjék ezt a lakosságot, és biztonságos, könnyen használható és innovatív megoldást nyújtsanak számukra egy fintech alkalmazás formájában. Ebben a cikkben a szerzők felvázolják a főbb lépéseket és összetevőket, amelyek kritikusak egy fintech-alkalmazás létrehozásával kapcsolatban.

Néhány konkrét tény a fintech alkalmazások iránti keresletről

A hagyományos bankszektorról a digitális banki és pénzügyi megoldásokra való áttérés szintén a kereslet változását mutatja. A mobilalkalmazások elérhetősége mind a banki szolgáltatások és/vagy bármely más pénzügyi szolgáltatás esetében jelentősen megváltoztatta a fogyasztói magatartást. A McKinsey kimutatta, hogy a fogyasztók körében a digitális csatornák aktív használatának aránya a pénzügyi tranzakciók lebonyolításához meghaladta a 75 százalékot, ami bizonyítja a fintech jelentőségét a mai pénzügyi környezetben.

A fintech-alkalmazás megalkotásához nem csak egy nagyszerű ötletre van szükség, hanem egy olyan folyamatra is, amely képes támogatni a funkcionális, biztonságos és skálázható mobilalkalmazásokat.

Alapvető szakaszok egy Fintech alkalmazás kifejlesztéséhez

Amikor egy pénzügyi alkalmazás elkészítéséről van szó, több fontos szakasz van, amelyek mindegyike döntő fontosságú az alkalmazás további sikere szempontjából.

1. Annak megértése, hogy mi az alkalmazás és mit csinál

https://images.pexels.com/photos/8919549/pexels-photo-8919549.jpeg?auto=compress&cs=tinysrgb&w=1260&h=750&dpr=1

Az értékjavaslat első eleme annak meghatározása, hogy milyen problémát old meg a fintech-alkalmazás, és milyen értéket kell nyújtania. Függetlenül attól, hogy milyen jellegű alkalmazásáról van szó, amely a digitális fizetéseket, a személyes pénzügyi menedzsmentet, a befektetést vagy a hitelezési funkciókat célozza meg, egy jól meghatározott cél segít az alkalmazásfejlesztés teljes folyamatában, és megkülönbözteti az alkalmazást a versenytársaktól. Ha például az alkalmazás segítséget nyújt majd a megtakarításban és a tervezésben egyaránt, akkor funkciókat kell biztosítania a kiadások beviteléhez, nyomon követéséhez és tervezéséhez, valamint a célok kitűzéséhez.

2. Piackutatás végzése

Alapvető fontosságú, hogy a pénzügyi alkalmazás létrehozása előtt megismerjük a fintech versenytársakat és az ügyfelek hajlamát. Ha új ötletet keres, ajánlatos piackutatást végezni, hogy megismerje a felhasználók/ügyfelek célcsoportjának pontos igényeit, többet tudjon meg a versenytársakról, és feltárja a meglévő megoldások határozott hiányosságait. Ez lehetővé teszi, hogy fejlessze képességeit, és garantálja, hogy megfeleljen a fogyasztók elvárásainak.

3. A szabályozási megfelelés biztosítása

A fintech vállalatok egyedülállóak, és a pénzügyi kategóriába tartoznak, ezért kénytelenek megfelelni a pénzügyi törvényeknek. Mint minden harmadik fél általi feldolgozásnál, itt is meg kell felelniük bizonyos előírásoknak; például a Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS), a GDPR az adatjogokra és a magánéletre vonatkozik, az AML (pénzmosás elleni) pedig a különböző digitális tranzakciókat szabályozza. Az a vállalkozás, amely ezeket az előírásokat figyelmen kívül hagyja, pénzbírsággal sújtható, amellett, hogy a piacról való kivonulás hírnevét is kockáztatja. A fintech-szakértők jogi tanácsadására van szükség ahhoz, hogy az újonnan belépő vállalkozás minden előírásnak megfeleljen.

4. A megfelelő technológiai készlet kiválasztása

A fintech alkalmazás technológiai felépítése értéket nyújt a programnak, valamint biztonságot és alkalmazkodóképességet. A leggyakrabban használt technológiák a következők:

Backend: Node.js, Python, Ruby on Rails stb.

Frontend: Az iOS esetében ez a Swift, az Android platformon pedig a Kotlin programozási nyelv, vagy a fejlesztők választhatják az olyan keresztplatformos fejlesztőkörnyezeteket, mint a Flutter.

Adatbázis: PostgreSQL vagy MongoDB az értékes adatok tárolására és további kezelésére.

Az AWS vagy a Google felhő általában a tárhely és a skálázhatóság harmadik felek (Stripe/Paypal) a funkciók, mint például a fizetések stb. számára. Az értékelési kritérium része, hogy a kiválasztott stacknek kellően biztonságosnak kell lennie, és könnyen összekapcsolhatónak kell lennie más pénzügyi rendszerekkel.

5. Intuitív felhasználói felület (UI) tervezése

A fintech alkalmazásoknak mindig az UX-re, valamint az alkalmazásuk felületének kialakítására kell összpontosítaniuk. A felhasználói felület hatékony kialakítása és integrálása növeli az ügyfelek elégedettségi szintjét, és ezáltal olyan zökkenőmentes folyamatot hoz létre, amely elősegíti a különböző tranzakciók lebonyolítását. A tervezés megfigyelt stratégiái a tervezési fázisban az egyszerűséget, az egyértelműséget és a hozzáférhetőséget foglalják magukban. Az alkalmazás felhasználóbarátabbá válik olyan funkciókkal, mint az egykattintásos navigáció, a könnyen olvasható műszerfalak és a vizuálisan kellemesebb elrendezés.

6. Általában a biztonsági jellemzőknek kell elsőbbséget élvezniük

A biztonságnak minden alkalmazás egyik legfontosabb összetevőjének kell lennie, mivel a felhasználók személyes és pénzügyi adataikat osztják meg vele. Íme néhány alapvető biztonsági intézkedés, amelyet végre kell hajtani:

Titkosítás: Védje az információkat titkosítással, akár tárolás, akár mozgás közben.

Többfaktoros hitelesítés (MFA ): Biztosítani kell, hogy az ügyfél ellenőrzése kötelező legyen, és többféle módszerrel történjen, például SMS-kóddal vagy ujjlenyomat-olvasással.

Biztonságos API-k: Egyszerűsítse az alkalmazást, hogy az alkalmazás ésszerűsített, strukturált navigációt tartalmazzon biztonságos API-kkal az alkalmazás külső szolgáltatásokba történő átviteléhez.

7. Fejlesztés és tesztelés

Az alkalmazás fejlesztési szakaszában. Az alkalmazás front endje és back endje kódolva van. Ebben a fázisban az összes érintett fejlesztő, webdesigner és termékmenedzser megerősíti és garantálja, hogy az alkalmazás minden funkciója hatékony és integrált. Ebben a fázisban a tesztelés is fontos szerepet játszik, mivel lehetővé teszi a csapat számára, hogy a lehető legtöbb problémát elhárítsa, mielőtt a termék piacra kerül. A tesztelés típusai a következők:

Funkcionális tesztelés: Biztosítja, hogy a kifejlesztett funkcionális szabvány minden eleme hatékonyan működjön.

Biztonsági tesztelés: Smith úr végül azt mondja, hogy az alkalmazás kódjának és a mögöttes struktúráknak a gyenge pontjait is képes keresni.

Használhatósági tesztelés: Meghatározza a navigáció szintjét vagy az alkalmazás használhatóságát a résztvevők tapasztalatai alapján.

8. Megvalósítás és egymást követő módosítások

A tesztelés elvégzése és az alkalmazás jóváhagyása után az alkalmazás a különböző áruházakban történő terjesztésre kerül. A valóságban azonban az indítás nem a fejlesztés végső szakasza. Mindenkinek tudnia kell, hogy folyamatos kiadásokra van szükség a sebezhetőségek kiküszöbölése, a védelem javítása és a felhasználók javaslatai alapján új funkciók bevezetése érdekében. A gyakoriság segít az alkalmazás frissítésében is egy gyorsan fejlődő, a változásoknak kedvező fintech környezetben. Ebben segíthet az Agilie fintech-alkalmazásfejlesztésre szakosodott csapata - a vállalat segít a terv kidolgozásában, a tervezésben és a biztonságos és megnyerő fintech-alkalmazás megvalósításában.

Közelgő és folyamatban lévő munkák a Fintech alkalmazásfejlesztésben

Amint láttuk, a fintech-ágazat a jövő technológiái és innovációi tekintetében kiaknázatlan lehetőségeket rejt magában. Íme néhány trend, amely a pénzügyi alkalmazásfejlesztés jövőjét alakítja:

• Blockchain integráció: A blokklánc technológia jobb védelemmel és egyértelműen meghatározott nyilvántartással rendelkezik, így alkalmas a digitális pénz és a DeFi alkalmazásokhoz.
• Mesterséges intelligencia (AI) és gépi tanulás (ML): Az AI-alapú chatbotok, az automatizált pénzügyi tervezés és az intelligens csalásmegelőzés a fintech leggyakoribb alkalmazásai.
• Hangfelismerés és biometrikus hitelesítés: Az egyéb arcfelismerési módszerek, mint a hangfelismerés és az ujjlenyomat-olvasás, nagyobb biztonságot és jobb használhatóságot biztosítanak az alkalmazásnak.

https://images.pexels.com/photos/28841475/pexels-photo-28841475.jpeg?auto=compress&cs=tinysrgb&w=1260&h=750&dpr=1

Következtetés

Miközben a fintech megoldások egyre nagyobb teret hódítanak, egy jó alkalmazás elindítása tervezést és tervezést, biztonságot és megfelelőséget igényel. Az alábbi útmutatót követve - Az alkalmazás által a felhasználók számára nyújtott érték meghatározása, a piaci feltételek elemzése, a megfelelő technológia kiválasztása és a biztonság szükségességének hangsúlyozása révén a vállalkozások olyan pénzügyi alkalmazásokat hozhatnak létre, amelyek vonzóak a felhasználók számára, és megfelelnek az igényeiknek egy igen versenyképes környezetben.

Ha konkrét lépéseket szeretne megtudni a fintech-alkalmazás létrehozásának folyamatáról, olvassa el a fintech-alkalmazás fejlesztéséről szóló végső útmutatónkat. Ha naprakészen követi a trendeket és megfelel az emberek igényeinek, az Ön fintech-alkalmazása nagyon hasznos lehet a jelenlegi pénzügyi korszakban.