Skatteguide til digitale freelancere

Intro

Hvis du er freelancer og arbejder digitalt, vil du uden tvivl bruge 99 % af din arbejdsdag på opgaver, der er relateret til dit job. At udfylde en selvangivelse eller overhovedet tænke på at administrere sine skatteforhold er ikke noget, de fleste professionelle vil overveje i det daglige. Når det er sagt, er det lovpligtigt at betale skat, hvilket betyder, at alle bør holde styr på deres egne skatteforpligtelser, også selv om det ikke er noget, man er særlig glad for at gøre. Nedenfor er der nogle praktiske råd, som kan hjælpe med at lette byrden, når det drejer sig om at styre dine skatteforhold.

Tips til at udfylde din selvangivelse med minimalt besvær

Det behøver ikke altid at være en smertefuld eller tidskrævende proces at udfylde din selvangivelse. Der er måder at gøre det mere overskueligt at holde styr på det hele.

Hold styr på dine indtægter og udgifter

Det er vigtigt at holde styr på virksomhedens indtægter og udgifter i løbet af året, så du har nøjagtige og opdaterede data, når du skal aflevere din selvangivelse. Det er bedst at registrere, hvad du har tjent, og hvad du har brugt, ved hjælp af en regnskabssoftwarepakke, da alle data opbevares sikkert online. Når det er sagt, kan du stadig have brug for at bruge fysiske dokumenter uden for softwaren fra tid til anden. Hvis du f.eks. udvider til en lille virksomhed, kan det være en god idé at downloade en skabelon til resultatopgørelse, som kan redigeres og åbnes i Excel i stedet for i softwaren.

Sæt penge til side til at betale skat

Hvis du åbner en separat konto til at spare penge op til din skatteregning, bliver det lettere at undgå at bruge penge, som du skal spare op til din selvangivelse. Det kan være en god idé at bruge en skatteberegner med jævne mellemrum for at finde ud af, hvor meget skat du sandsynligvis skal betale af din indkomst, når du har trukket udgifter fra.

For at gøre det endnu nemmere kan du oprette automatiske overførsler til din opsparingskonto, så du ikke engang behøver at huske at gøre det manuelt. Hvis du kan, kan lidt ekstra hjælpe med at dække mere skat i de måneder, hvor du har en højere indkomst. Freelancing er ikke en eksakt videnskab, og ikke to måneder er ens. Derfor er det bedre at spare mere op, end du har brug for, end at spare mindre op og så være nødt til at finde ekstra penge til at dække din skatteregning.

Hvilke ting kan jeg trække fra som en forretningsudgift?

Det kan være dyrt at være freelancer eller drive en lille virksomhed, men heldigvis er der mange ting, du kan tilføje til dine udgifter for at reducere din skatteregning (lovligt).

Udstyr og forsyninger

For digitale freelancere kan de første udgifter til udstyr og forsyninger, der gør det muligt at drive virksomhed, være en stor udgift. Det omfatter computere, printere, software og forretningslokaler, hvis du lejer et kontor i stedet for at arbejde hjemme. Det er en god idé til at adskille arbejdsliv og privatliv, men det er stadig en udgift. Selv små ting løber hurtigt op, f.eks. brevpapir, visitkort og printerblæk. Det er vigtigt at holde styr på alle disse indkøb, så du kan tilføje dem som udgifter og dermed reducere den skat, du skal betale.

Uddannelse

Nogle kurser, workshops og webinarer kan også opføres som forretningsudgifter. Hovedkravet er, at de er knyttet til dit digitale freelancearbejde. Hvis du f.eks. leverer grafisk design, skal du holde dig opdateret med teknologiske fremskridt, som hjælper dig med at forbedre dine færdigheder inden for grafisk design. De ændrer sig ofte, så du kan måske deltage i lejlighedsvise webinarer og workshops i stedet for hele kurser. Det er en overkommelig udgift. Andre kurser, der hjælper dig med at forbedre dine forretningsfærdigheder, er mere generelle, som f.eks. at lære at netværke og forbedre dine markedsføringsevner. Uanset hvilke ydelser du leverer, kan læring hjælpe dig med at skaffe og fastholde flere kunder.

Forretningsrejser

Hvis du er nødt til at rejse af en eller anden grund, der er relateret til din virksomhed, kan det også være en udgift. Dette dækker transport som flyrejser, kørsel og billeje - forudsat at rejsen er nødvendig for at møde kunder, deltage i konferencer relateret til din virksomhed eller kan føre til forretningsmuligheder osv.

Omkostninger til hjemmekontor

Disse udgifter kan svare til udgifterne til udstyr og forsyninger. Nogle digitale freelancere vælger udelukkende at arbejde hjemmefra i stedet for at leje en kontorplads. De synes, det er mere praktisk, og en af de store fordele ved at være freelancer er, at man ikke behøver at rejse til kontoret.

Ud over de ting, der allerede er nævnt for et kontor, kan du, hvis du har en dedikeret arbejdsplads i dit hjem, muligvis angive dette som en udgift, baseret på størrelsen af din arbejdsplads og hyppigheden af brugen. Det er værd at få rådgivning for at sikre, at du angiver det rigtige beløb som en udgift. Som en vejledning kan du få en skattereduktion på 5 dollars pr. kvadratmeter af dit hjem, der bruges til forretningsformål. Der er dog et maksimum på 300 fod, men det er en rimelig mængde plads for en digital freelancer.

Udgifter til køretøjer

Ud over rejser kan du også få skattelettelser, hvis du har et køretøj, du bruger i forbindelse med din virksomhed. De omkostninger, du angiver, kan omfatte benzin, olie, reparationer, forsikring og afskrivning. For at kvalificere som en forretningsudgift skal du bruge køretøjet til at køre til møder med kunder, levere varer (hvis relevant), deltage i forretningsrelaterede arrangementer og andre arbejdsopgaver.

Reklame og markedsføring

Som digital freelancer kan du vælge at hyre eksterne marketingtjenester eller gøre det selv. I begge tilfælde vil der være omkostninger, der klassificeres som forretningsudgifter. Det kan være online- eller offline-annoncer, udvikling og vedligeholdelse af hjemmesider, brochurer/foldere og betalte kampagner på sociale medier.

Professionelle tjenester

Selv om du er den eneste person i din freelancevirksomhed, vil du på et tidspunkt få brug for eksterne tjenester. Det kan være juridiske rådgivere, revisorer eller finansielle rådgivere. Hver af disse fagfolk kan hjælpe med at sikre, at din virksomhed kører problemfrit, så de er alle rentable udgifter, der kan hjælpe med at sænke det beløb, du skal betale i skat.

Ting, du ikke kan få dækket som udgifter

Ikke alt kan trækkes fra som en legitim forretningsudgift. Men nogle freelancere kan se visse udgifter som en gråzone. For at hjælpe med at afklare dette er her eksempler på køb, der normalt ikke kan trækkes fra som forretningsudgifter.

Personlig rejse eller mad

At være digital freelancer kan give dig frihed til at arbejde hvor som helst med noget eller alt dit arbejde. Nogle freelancere nyder at tage på arbejdsferie, hvor de tilbringer tid i udlandet, mens de arbejder, men stedet har ingen relevans for deres forretningsaktiviteter. Rejser af denne grund (og de måltider, du køber, mens du er der) er ikke forretningsudgifter.

Genstande til personlig brug

Ting som en bærbar computer eller en telefon kan kun være udgifter, hvis de kun bruges til din freelancevirksomhed. Hvis du køber et telefonabonnement, som sjældent eller aldrig bliver brugt til forretningsopkald, er det til privat brug. Men hvis du bruger denne telefon regelmæssigt til arbejde, men også bruger den af personlige årsager, kan du kræve en andel som en udgift.

Ikke-forretningsmæssige abonnementer

Selvom abonnementer som marketingværktøjer, virussoftware, programmer, der hjælper dig med dit freelancearbejde, og regnskabssoftware alle er rimelige udgifter. Det er der andre abonnementer, der ikke er. Du kan f.eks. godt lide at lytte til musik, mens du arbejder, men bliver distraheret af reklamer mellem numrene. Så du tegner et betalt abonnement for at fjerne reklamerne. Det ses ikke som en udgift, fordi det ikke har en direkte og åbenlys forbindelse til dit arbejde, og det ville være svært at bevise, at det gør dig mere produktiv.

Beklædning

Tøj vil sjældent blive klassificeret som en udgift, medmindre du har en specifik uniform eller skal bære sikkerhedstøj for at udføre dit arbejde. Da dette sandsynligvis ikke gælder for digitale freelancere, vil du ikke kunne angive dette. Alt tøj, du køber for at møde kunder eller deltage i arrangementer, kan også bruges i din fritid.

Underholdning

Hvis du mødes med en kunde eller potentiel kunde, kan du måske anføre måltider som en udgift, men underholdning som f.eks. en koncert eller en sportsbegivenhed vil ikke være berettiget. Selvom det kan være en god måde at imponere en kunde på og bryde isen, er det ikke tilladt som udgift, fordi det er umuligt at bevise sammenhængen mellem udgifter til underholdning og det, der giver dig mere arbejde.

Politiske bidrag

I modsætning til velgørende donationer er politiske bidrag ikke berettiget til skattefradrag. De er ikke nødvendige for at drive din freelancevirksomhed, og modtagerne er ikke velgørende organisationer. Så hvis du beslutter dig for at bidrage til en politisk sag, som du føler stærkt for, vil det ikke sænke den skat, du betaler.

Ved at være opmærksom på, hvad der er og ikke er en forretningsudgift, kan du sikre, at du betaler det laveste skattebeløb uden at bryde nogen regler. Hvis du holder styr på alt, er forberedt og ikke venter med at betale skat til sidste øjeblik, bliver det mere overskueligt.